| 书名： | 金融学 |
| 出版社： | 清华大学出版社 |
| 出版日期 | 2022 |
| ISBN号： | 9787302608059 |
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| 本教材以“金融为交易服务，金融机构通过创造金融工具、构建交易市场、组织交易过程，建立金融制度以维护金融工具的真实、有效，维护市场秩序”为核心主线，依次展开对金融工具、金融机构和金融制度的介绍。以各类交易困难问题开启对货币、票据、股票、债券、期权和期货等基本金融工具的目的、解决问题的方法、工具创造的技术手段、演变过程的介绍；从各类金融机构的财务报表入手介绍商业银行、中央银行、支付体系、投资银行和交易所等核心金融机构如何通过业务活动创造金融工具、组织交易过程以实现其盈利、维护币值稳定等目标；从可能存在的工具造假、金融欺诈、市场操纵等问题出发学习为什么需要、需要什么样的金融制度，重点介绍货币制度、公司制度、证券交易制度等。以货币、资本和风险为辅助主线，展示金融服务的具体交易类别：货币、资本和风险，以分工、交易与货币、资本和风险的关系为主要着眼点，将金融是现代市场经济的核心思想贯穿于金融工具、机构和制度介绍的全过程。最后，围绕金融的基础性现象利息和货币（通货膨胀、币值）学习利息理论、货币供求理论和通货膨胀理论。因此，全书由金融工具、金融机构、金融制度和金融理论四个部分组成。 本书的主要特色：一是突出金融目的及实现金融目的的核心逻辑；以交易问题为导向，介绍金融解决方案（金融工具的创造、机构的出现、制度的提出等），展现金融发展的逻辑。二是突出案例的运用，全书主要章节都有相关案例，通过案例的科学编排实现问题的提出、解决方案的展示，实现金融复杂概念的通俗化传授。 主要读者对象：经济管理类本科生、硕士生 |
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| 谢绵陛,集美大学三级教授、学术委员会委员、金融学科带头人、金融学和会计学硕士生导师，民革福建省委委员、民革集大总支主委、厦门特区金融学会理事，厦门市社会科学院特约研究员、集美大学学报（哲社版）编委。主要业绩： 1．主持2项国家社科基金一般项目，主持完成省社科（科普专项）课题1项，市社科基地（重点）课题1项，参与国家社科、自科项目3项；参与省部级科研项目5项，主持完成横向课题10多项目，完成课题经费100多万。。 2．出版学术专著2部，发表学术论文50多篇，其中CSSCI、EI、ISTP、ISSHP收录近20篇，人大复印资料全文转载1篇。 3．获第八届“中国金融教育优秀论文奖”。以“交易理论”研究成果重塑金融学科逻辑，在交易逻辑框架下主编教材《货币金融学》，于2014年出第一版，2018年出第二版；主编财政部规划教材《金融学理论与应用》；开展《货币金融学》在线开放课程建设，已在中国MOOC开放共享三轮，入选福课联盟。 4．入选福建省高校新世纪优秀人才计划（2010年） 5．获厦门社科优秀成果二等奖1次、三等奖（第2）1次。 6．先后获得获得荣誉有：福建省财税系统院校优秀教师、集美大学“百年校庆奖教金”、“南顺奖教金”、“优秀班主任”、“优秀老师”等 |
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| 突出金融目的及实现金融目的的核心逻辑，突出案例的运用。 |
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| 绪论 1 第一篇 金融工具 第一章 货币——交易的一般等价物 17 第一节 货币的产生与发展——从实物货币到价值符号 17 第二节 货币的类型和职能 25 第三节 货币的本质和货币计量 29 本章小结 33 知识要点 34 复习思考题 34 作业 34 第二章 票据——商人货币 35 第一节 票据概述 35 第二节 票据的实践应用 38 第三节 票据的基本特征和主要功能 41 本章小结 44 知识要点 45 复习思考题 45 第三章 股票和债券——资本交易工具 46 第一节 资本性工具概述 46 第二节 股票 48 第三节 债券 54 第四节 资本性工具的产生与发展 61 第五节 资本性工具的发展逻辑和基本特征 66 本章小结 69 知识要点 69 复习思考题 70 作业 70 第四章 金融衍生工具——交易性风险管理工具 71 第一节 风险和衍生工具概述 71 第二节 期货 73 第三节 期权 79 第四节 金融衍生工具的应用 83 第五节 金融衍生工具的基本特征和作用 87 第六节 金融衍生工具的发展历史和规律 88 本章小结 95 知识要点 96 复习思考题 96 作业 96 第二篇 金融机构和组织 第五章 商业银行——存款货币创造机构 99 第一节 商业银行的主要业务 99 第二节 商业银行的货币创造和市场组织功能 109 第三节 商业银行的历史演进与未来发展 112 本章小结 119 知识要点 120 复习思考题 121 第六章 中央银行——信用货币来源及管理机关 122 第一节 现代中央银行的基本业务及其特征 122 第二节 中央银行—商业银行体系的货币创造 131 第三节 中央银行的历史演进 134 本章小结 140 知识要点 141 复习思考题 141 作业 142 第七章 支付体系——货币资金流通的基础设施 143 第一节 支付与支付体系 143 第二节 中国的支付体系 150 第三节 主要国际性支付系统 155 第四节 支付结算体系的发展历史与趋势 158 本章小结 161 知识要点 162 复习思考题 162 第八章 投资银行——资本性工具的创造机构 163 第一节 投资银行的主要业务 163 第二节 资本性工具的创造和交易市场组织 169 第三节 投资银行的历史演进与未来发展 180 本章小结 185 知识要点 186 复习思考题 186 第九章 交易所——市场交易的集中与协调 188 第一节 市场交易与交易所的起源 188 第二节 交易指令 193 第三节 交易所的交易机制 197 第四节 集合竞价交易机制 201 本章小结 207 知识要点 208 复习思考题 208 第十章 其他金融机构——金融机构体系的核心与补充关系 210 第一节 金融机构体系概述 210 第二节 补充性货币与资本服务机构 212 第三节 保险机构 216 第四节 投资中介机构 218 第五节 政策性金融机构 220 本章小结 222 知识要点 222 复习思考题 222 第三篇 金融制度 第十一章 货币制度——货币有效性的基石 227 第一节 货币制度的主要内容 228 第二节 金属货币制度 230 第三节 信用货币制度 235 本章小结 239 知识要点 240 复习思考题 240 第十二章 股份公司制度——资本工具有效性的基石 241 第一节 公司法人制度 241 第二节 股份公司制度 247 第三节 公司法人责任制度和投资者有限责任制度 250 第四节 公司制度的发展历史 254 第五节 公司证券发行和上市交易制度 259 本章小结 262 知识要点 263 复习思考题 264 作业 264 第十三章 财务会计制度——公司独立性的技术和制度保证 265 第一节 复式簿记：逻辑、技术和制度 266 第二节 复式簿记方法的发展历史和意义 275 第三节 财务会计制度的目的与内容 277 本章小结 282 知识要点 282 复习思考题 282 第四篇 金融理论 第十四章 利息理论——关于货币时间价值的解释与应用 287 第一节 利息的本质 287 第二节 利率及其表现形式 291 第三节 利率的应用问题 296 第四节 利率决定理论 301 第五节 利率期限结构 306 本章小结 310 知识要点 311 复习思考题 311 作业 312 第十五章 货币需求与供给理论——关于币值现象的解释与应用 313 第一节 货币需求概述 314 第二节 货币需求理论 318 第三节 货币供给概述 325 第四节 货币供给理论 327 第五节 通货膨胀及其度量 331 本章小结 341 知识要点 343 复习思考题 343 第十六章 资产定价理论简介 344 第一节 资产定价理论的发展历史 344 第二节 资产定价的一般方法 347 本章小结 353 知识要点 354 复习思考题 354 主要参考文献 355 推荐阅读书目 355 附录 356 |
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| 自亚当·斯密的《国民财富的性质和原因的研究》（以下简称《国富论》）发表以来，经济学的基本命题“经济发展主要源于社会分工和专业化，分工和专业化的发展又受制于市场规模”已经成为现代社会几乎没有疑义的命题。但自此以后，关于市场规模（包括市场交易的规模、市场交易范围等）为什么能够发展、如何发展等问题却从主流经济学中消失了。 经济实践的发展并不因为经济理论的不关注而停滞。自19世纪以来，经济生活中的交易内容从一般的商品交易、资金使用权交易（货币借贷），到资本交易和风险交易等复杂内容交易的扩张，交易规模已不可同日而语。这种市场交易范围和交易规模的无限扩大，正是得益于金融提供的服务。 世界各国的货币制度从银本位、金本位、金汇兑本位、布雷顿森林体系到现代国际货币体系的发展，在世界范围内形成了统一的、相对稳定的一般等价物，满足了国际贸易发展的需要，使得分工和专业化在国际范围内实现。商业银行以市场中介身份汇集了资金供给与需求信息，使资金使用权的交易更容易进行。股票、债券等资本市场的发展为实现公司所有权的交易创造了条件。而保险、期权和期货的发展，为市场交易方式实现风险管理提供了便利。 基于以上理解，本书将金融业定义为：为跨期的价值交换提供服务的一个专门的服务性行业。金融学就是研究金融业如何提供交易服务以及公司、个人和国家等经济主体如何运用金融服务实现资源配置和财富管理目标的基本现象、基本方法和一般规律的一门学科。金融学作为金融学科的入门基础课也将围绕“为交易服务”这一核心目的，介绍金融的基本现象、基本概念和基本理论。 本书的编写力求实现以下特点。 1. 围绕一个核心：金融为交易服务 金融机构通过创造金融工具、建立交易平台、制定交易制度，为交易提供便利、降低交易风险和成本、提高交易效率。在充分理解金融目标的条件下，认识金融发展的内在逻辑和发展规律。厘清金融业的主体是“为交易服务”，而非交易的主体。交易的主体是千千万万独立的经济个体。是否交易，如何交易，何时、何地交易等问题是经济个体自主选择的结果；交易只是实现个体经济目标的一种手段和方法，金融为该手段的便利实现提供了工具、方法和环境等。交易也是一个广义和发展的概念，正是金融的发展赋予了交易内涵的延伸和扩展。 本书围绕“为交易服务”这一核心目的组织课程内容，分为金融现象和金融理论两个部分，介绍金融的基本现象、基本概念和基本理论。金融现象指客观存在的金融活动及其演变过程；根据为交易服务所使用的方式和方法的不同又将金融现象分为三类：金融工具、金融机构和金融制度。金融理论是对金融基本现象的解释，包括利息理论、货币需求和供给理论（包括通货膨胀理论）、资产定价理论等。 2. 以历史分析的方法介绍金融现象的发展，揭示金融发展的基本规律和逻辑 金融现象的演变过程有其内在的逻辑和方法，对这些内在的逻辑和方法的理解需要通过对金融工具和金融制度的历史演变过程的梳理、归纳和总结。本书将从历史演变的视角介绍金融工具、金融机构和金融制度的发展，如通过对金融工具的发展和演变的介绍，体现交易工具化、金融工具发展的标准化和证券化的金融规律；以商业银行、投资银行和交易所等金融机构的发展与演变，阐述以交易信息的聚集、交易过程的组织和协调为核心的市场化手段在金融发展中的作用。 3. 贯彻“以应用为导向”的宗旨、以培养解决问题的“工科”性思维为目标 应用导向的核心是能识别实践问题，然后应用一般性的工具、方法和技术等解决问题。通过分析和展示市场经济发展过程中存在的各类交易困难与难题，介绍相关金融机构如何通过标准化、证券化、市场化和制度化等金融技术，创造金融工具、建立交易平台、制定交易制度，为交易提供便利、降低交易风险和成本、提高交易效率。通过该模式介绍金融现象的同时，培养识别问题的能力，同时传授解决问题的一般性金融技术和手段。 4. 突出金融知识的实用性和趣味性 以专栏的形式，通过讲故事、读金融新闻、了解关键金融历史事件等方式，突出金融知识的实用性和趣味性。每一章的主要内容都是通过“本章导读”引入，并在相关内容中适当穿插历史事件、案例、金融演变故事、金融新闻等专栏，以此激发学生对金融知识的学习兴趣、对金融理论的探究欲望，更好地理解金融发展的逻辑和规律、金融理论与实践的密切关系。 5. 突出自主探究、联系实践的特征 在作业编排上，安排了访问关键金融机构网站，查找、收集并自主分析关键实时数据、信息资料，实践调研公众对金融知识的认知等作业，增加金融理论知识学习的时效性和实践性。 本课程是高等院校经济管理类专业的核心课程，是金融学专业的基础理论课程。本课程的主要任务是使学生对金融领域的金融工具、金融机构和业务、金融制度有较全面的理解和较深刻的认识，特别是对金融的基本目的和基本方法有较为深刻的认识，掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和实践问题的能力，为金融、经济管理等专业课程的学习奠定良好的基础。本书主要适用于经济管理类各专业的应用型本科教学，对广大金融从业人员提高金融理论水平也具有较高的参考价值。 本书的出版得到了集美大学财经学院很多同事的帮助。在早期《货币金融学》的出版中，纪宣明、肖扬清、王秀珍、王平和陈蕾老师都参与了相关章节的编写。在早期版本的使用过程中，也收到了很多老师的宝贵意见和建议。感谢福建省龙岩市地方金融监督管理局对闽西红色金融史料的提供和支持。感谢清华大学出版社领导和编辑的关心与帮助。 受编者水平与学识的限制，书中难免存在不妥之处，真诚希望专家、同行和读者不吝指正。
谢绵陛 2021年10月 于集美学村 |
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