正版 银行数字化转型 业务 技术与运营 汤向军 山丘 信息化 数字化 运营体系 转型思路 框架参考 企业架构 战略设

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银行数字化转型：业务、技术与运营

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前言

第1章 银行数字化的本质和能力框架001

1.1 银行数字化的本质001

1.1.1 信息化与数字化001

1.1.2 数字化对金融服务基本要素的改变009

1.1.3 数字化转型的本质011

1.2 银行数字化转型需要考虑的问题013

1.2.1 数字化能力体系013

1.2.2 创建数字化转型计划021

1.2.3 通过数字化运营体系让业务更具竞争力029

1.2.4 如何解决数字化转型过程中遇到的问题031

1.3 建立数字化能力框架034

1.3.1 能力框架的定义和数字化能力评估原则034

1.3.2 业界数字化转型思路及框架参考035

1.3.3 银行数字化能力框架039

1.4 数字化银行能力评估模型040

1.4.1 银行业数字化发展阶段评估模型040

1.4.2 银行数字化转型评估模型041

1.5 银行数字化能力框架再思考042

1.5.1 数字化转型关键特征043

1.5.2 数字化能力建设路径选择044

第2章 企业架构方法论047

2.1 企业架构基础理论047

2.1.1 企业变革需要企业架构指导048

2.1.2 企业架构的作用051

2.1.3 企业架构的主要内容053

2.1.4 企业架构的6个关键趋势054

2.1.5 企业架构规划方法056

2.2 企业战略设计方法论061

2.2.1 使命、愿景和战略062

2.2.2 战略框架064

2.2.3 战略规划流程066

2.3 企业架构框架067

2.3.1 TOGAF企业架构框架068

2.3.2 SOA框架070

2.3.3 其他企业架构框架073

2.4 业务架构规划074

2.4.1 业务架构规划框架075

2.4.2 业务架构全景图076

2.4.3 业务架构规划的7项关键工作077

2.5 IT架构规划079

2.5.1 IT与业务的关系079

2.5.2 IT架构规划框架082

2.5.3 IT架构实施路径规划084

2.5.4 IT架构治理与管控085

2.6 企业架构落地路径086

2.6.1 企业架构与组织转型086

2.6.2 企业架构与ITSP的关系086

2.6.3 企业架构落地保障机制087

第3章 银行数字化转型战略089

3.1 银行产品分析和渠道分析090

3.1.1 银行产品价值分析090

3.1.2 全渠道分析和生态链094

3.2 数字化转型核心战略制定101

3.2.1 确定数字化转型愿景102

3.2.2 确定数字化转型使命103

3.2.3 明确数字化转型战略定位105

3.2.4 制定数字化转型目标108

第4章 银行数字化转型的2个核心业务要素114

4.1 以体验为核心114

4.1.1 客户分层115

4.1.2 用户旅程121

4.1.3 用户体验128

4.2 以数据驱动业务131

4.2.1 数据采集133

4.2.2 数据分析136

4.2.3 数字化运营150

4.2.4 用户营销151

第5章 银行数字化转型的4个关键技术点153

5.1 数字技术与场景数字化153

5.1.1 打造“四横”数字化能力154

5.1.2 融入“五纵”数字化典型场景160

5.2 数据中台161

5.2.1 数据中台建设面临的三大挑战162

5.2.2 数据中台建设方法论164

5.3 平台生态168

5.3.1 外部环境分析168

5.3.2 内部环境分析169

5.3.3 平台生态战略170

5.3.4 平台生态建设路线170

5.4 数字化风控体系172

第6章 银行数字化转型落地6步法175

6.1 第一步：组建转型团队177

6.1.1 “一把手”项目177

6.1.2 数字化人才能力模型178

6.2 第二步：明确战略目标179

6.2.1 引入外部资源180

6.2.2 评估数字化能力181

6.2.3 制定数字化转型战略目标181

6.3 第三步：企业架构设计183

6.3.1 企业架构设计原则制定184

6.3.2 业务架构设计185

6.3.3 IT架构设计190

6.3.4 企业架构设计实践——北京银行194

6.4 第四步：业务中台设计195

6.4.1 业务中台建设方法195

6.4.2 业务中台架构实践197

6.5 第五步：数据中台设计198

6.5.1 数据中台建设方法200

6.5.2 数据中台架构实践202

6.6 第六步：营销和运营数字化204

6.6.1 营销数字化204

6.6.2 运营数字化206

第7章 银行营销数字化转型208

7.1 营销数字化209

7.1.1 数字化触点210

7.1.2 客户数字化212

7.1.3 打通数据链214

7.2 全渠道营销216

7.2.1 全渠道管理策略216

7.2.2 流量池219

7.2.3 网点私域流量营销223

7.2.4 产品创新和金融场景化231

7.3 营销中台235

7.3.1 营销中台支撑业务236

7.3.2 营销中台的产品模型238

7.4 营销数字化实践242

7.4.1 招商银行私域运营实践242

7.4.2 中信银行私域运营实践247

第8章 银行运营数字化转型251

8.1 渠道运营252

8.1.1 全渠道运营253

8.1.2 线上和线下运营256

8.1.3 公域和私域运营259

8.1.4 分周期、分群、分层运营用户261

8.2 用户生命周期运营261

8.2.1 引入期262

8.2.2 成长期264

8.2.3 成熟期265

8.2.4 休眠期267

8.2.5 流失期268

8.3 用户运营三板斧269

8.3.1 留存270

8.3.2 促活276

8.3.3 转化278

8.4 新媒体运营282

8.4.1 平台特点282

8.4.2 微信公众号283

8.4.3 支付宝生活号284

8.4.4 抖音286

8.5 数据运营287

8.5.1 指标体系288

8.5.2 数据分析291

第9章 银行数字化转型案例及分析300

9.1 建设银行数字化转型301

9.1.1 历年战略变化301

9.1.2 金融科技战略发展历程305

9.1.3 业务与技术、数据深度融合307

9.2 招商银行数字化转型308

9.2.1 历年战略变化308

9.2.2 金融科技战略发展历程312

9.2.3 业务与技术、数据深度融合314

9.3 网商银行数字化转型317

9.3.1 历年战略变化317

9.3.2 金融科技战略发展历程320

9.3.3 业务与技术、数据深度融合322

9.4 银行数字化转型分析324

9.4.1 银行数字化转型目的324

9.4.2 银行数字化转型建设过程324

这是一本从业务、技术、运营等角度全方位讲解银行数字化转型的著作，是作者在银行等金融领域近20年工作经验的总结。本书为银行数字化转型提供全面的能力框架、企业架构方法、战略制定方法、关键技术指导、详细实施步骤，更为重要的是，它还为银行的数字化营销和运营提供了系统方法和实操指导，为银行数字化转型提供了抓手和突破口。

阅读完本书，我们将收获以下知识：

?银行数字化的本质以及转型前应考虑的3大类问题；

?银行的数字化能力框架、评估模型及建设路径；

?银行数字化转型的企业架构，包括业务架构和IT架构等；

?银行数字化转型的战略及其制定方法；

?银行数字化转型的2个核心业务要素：以体验为核心和以数据为驱动；

?银行数字化转型的4个关键技术点：数字化技术、数据中台、平台生态和数字化风控体系；

?银行数字化转型实施与落地的6个步骤：组建转型团队、明确战略目标、企业架构设计、业务中台设计、数据中台设计、数字化转型试点和推广；

银行营销数字化转型的体系和方法，包括营销数字化、全渠道营销数字化转型、营销中台等。

?

?银行运营数字化转型的体系和方法，包括渠道运营、用户生命周期运营、用户运营的“3板斧”、新媒体运营和数据运营等；

?建设银行（国有）、招商银行（股份制）和网商银行（民营）的数字化转型方法。