醉染图书商业银行管理学(第5版)9787522000121

章商业银行管理导论/1
节商业银行的质与功能/1
一、商业银行的质/1
二、商业银行的职能/4
三、商业银行在金融市场中的作用/5
第二节商业银行管理的目标/7
一、企业价值优选化———商业银行管理的目标/7
二、“三”平衡———商业银行管理的基本目标/7
三、“三”间的辩关系/8
第三节现代商业银行经营的特点/9
一、商业银行业务化/9
二、商业银行业务综合化、靠前化/10
三、金融管制松化/13
四、商业银行风险管理强化/14
第四节我国商业银行的历史与现状/16
第五节商业银行管理学研究的对象与内容/18
一、商业银行管理学研究的对象/19
二、商业银行管理学研究的内容/19
[本章小结]/20
[本章重要概念]/20
[练习题]/20
[教学辅材料相关链接]/21
第二章商业银行资本金的管理/22
节商业银行资本金的功能与构成/22
一、商业银行资本金的功能/22
二、商业银行资本金的构成/
第二节《巴塞尔资本协议》与资本充足率的测定/24
一、《巴塞尔资本协议》产生的背景/24
二、《巴塞尔资本协议》的基本内容/25
三、资本充足率的测定/28
第三节《巴塞尔新资本协议》与资本充足率的测定/30
一、《巴塞尔资本协议》的不足/30
二、《巴塞尔新资本协议》的核心内容/31
第四节《巴塞尔协议Ⅲ》的资本监管新规/35
一、《巴塞尔新资本协议》的不足/35
二、《巴塞尔协议Ⅲ》资本监管新规的核心内容/36
第五节商业银行资本金管理策略/38
一、内源资本策略/38
二、外源资本策略/39
三、资产结构调整与风险控制策略/40
第六节案例分析/40
案例:《巴塞尔协议Ⅲ》对商业银行财务杠杆效应的严格/40
[本章小结]/44
[本章重要概念]/44
[练习题]/44
[教学辅材料相关链接]/45
第三章商业银行负债业务管理/46
节商业银行负债业务的质与构成/46
一、商业银行负债的质/46
二、商业银行负债的构成/47
第二节商业银行存款管理/51
一、商业银行存款管理的目标/51
二、商业银行存款的成本管理/53
三、商业银行存款的定价/56
第三节商业银行借入资金的管理/58
一、商业银行借入资金的各种渠道/58
二、商业银行借入资金时应考虑的因素/58
第四节案例分析/59
案例:在调整负债结构上做效益文章/59
[本章小结]/61
[本章重要概念]/62
[练习题]/62
[教学辅材料相关链接]/64
第四章商业银行贷款业务管理(一)/65
节商业银行贷款业务概述/65
一、商业银行贷款政策/65
二、贷款品种与贷款程序/67
第二节商业银行贷款定价/70
一、贷款定价的一般原理/70
二、贷款定价的影响因素/70
三、贷款价格的构成/72
四、贷款定价方法/73
第三节商业银行贷款的风险管理/76
一、贷款风险的种类与成因/76
二、贷款风险的识别与防范/77
三、贷款风险的控制/83
第四节商业银行公司贷款业务管理/85
一、公司短期贷款/85
二、公司中长期贷款/87
第五节案例分析/88
案例:公司现金流量的计算及分析/88
[本章小结]/91
[本章重要概念]/91
[练习题]/92
[教学辅材料相关链接]/94
第五章商业银行贷款业务管理(二)/95
节个人消费贷款种类及特点/95
一、个人消费贷款的产生和发展/95
二、个人消费贷款的种类/96
三、个人消费贷款的特点/98
四、个人消费贷款的作用/98
第二节个人消费贷款信用评估/99
一、构建个人消费贷款信用评估指标体系应遵循的原则/100
二、指标选择/100
三、评分模型/101
四、个人消费贷款综合评分表的应用/102
第三节个人住房抵押贷款管理/104
一、个人住房抵押贷款概述/104
二、个人住房抵押贷款的对象及申请条件/106
三、个人住房抵押贷款的市场运作/106
四、个人住房抵押贷款担保券与券化/107
五、个人住房抵押贷款的偿还及其方式/108
第四节汽车消费贷款管理/110
一、我国发展汽车消费贷款的一般分析/110
二、汽车消费贷款的相关规定/110
三、汽车消费贷款的偿还/112
四、汽车消费贷款的发展前景/113
第五节消费贷款管理/113
一、个人耐用消费品贷款/113
二、个人学贷款/114
三、旅游消费贷款/117
四、个人住房装修贷款/118
第六节普惠金融领域贷款管理/118
一、普惠金融的定义与重要领域/118
二、大中型商业银行普惠金融领域贷款的运作原则与经营机制/119
三、小型商业银行普惠金融领域贷款管理的特色创新/120
第七节案例分析/124
案例一:个人住房组合贷款的计算及分析/124
案例二:汽车消费贷款的计算及分析/125
[本章小结]/126
[本章重要概念]/127
[练习题]/127
[教学辅材料相关链接]/128
第六章商业银行券管理/129
节商业银行混业经营趋势/129
一、美国银行经营体制的演变历程/129
二、中国金融分业经营制度的形成过程/131
三、分业经营与混业经营利弊分析/131
第二节商业银行券的目标与工具/133
一、商业银行券的目标/133
二、商业银行券的主要工具/134
三、商业银行实际持有券组合的构成/135
第三节商业银行券方法与策略/136
一、商业银行券政策/136
二、收益率曲线/139
三、商业银行券策略/140
第四节案例分析/144
案例:国债的零息票收益率/144
[本章小结]/145
[本章重要概念]/146
[练习题]/146
[教学辅材料相关链接]/147
第七章商业银行中间业务管理/148
节中间业务的内涵与种类/148
一、中间业务的内涵/148
二、中间业务的种类/148
第二节中间业务的管理/154
一、我国银行业监管机构关于中间业务的管理规定/154
二、商业银行中间业务的风险与控制/156
第三节中间业务创新/159
一、国外商业银行中间业务的经验借鉴/159
二、我国商业银行中间业务发展现状与问题分析/160
三、我国商业银行中间业务创新策略/161
第四节案例分析/163
案例:英国巴林银行事件/163
[本章小结]/168
[本章重要概念]/168
[练习题]/169
[教学辅材料相关链接]/170
第八章商业银行靠前业务管理/171
节靠前结算业务管理/171
一、靠前结算业务概述/171
二、靠前结算业务工具/172
三、靠前结算方式/173
第二节外汇买卖业务管理/177
一、即期外汇买卖业务/178
二、远期外汇买卖业务/181
三、外汇衍生工具买卖业务/183
第三节靠前信贷业务管理/186
一、对外贸易融资/187
二、靠前银团贷款管理/192
第四节案例分析/195
案例一:择期交易的远期外汇交易
范例/195
案例二:买方信贷案例介绍与
分析/196
[本章小结]/196
[本章重要概念]/197
[练习题]/197
[教学辅材料相关链接]/198
第九章商业银行流动管理/199
节商业银行流动管理的含义与必要/199
一、商业银行流动管理的含义/199
二、商业银行流动管理的必要/199
第二节商业银行流动的衡量/200
一、财务比率指标法/200
二、市场信号指标/205
第三节商业银行流动需求与供给/206
一、商业银行流动需求/206
二、商业银行流动供给/209
三、商业银行流动预测/210
第四节现金资产与头寸管理/213
一、商业银行现金资产的构成及管理/213
二、商业银行头寸的构成及预测/215
第五节案例分析/218
案例:商业银行流动指标的计算与
分析/218
[本章小结]/218
[本章重要概念]/219
[练习题]/219
[教学辅材料相关链接]/220
第十章商业银行资产负债管理(一)/221
节商业银行资产管理阶段/221
一、资产管理战略/221
二、商业贷款管理/222
三、资产转换管理/222
四、预期收入分析及其相关贷款管理/222
第二节商业银行负债管理阶段/2
一、负债管理战略/2
二、资金购买管理/2
三、金融产品销售管理/224
第三节商业银行资产负债管理阶段/225
一、资产负债管理战略/225
二、平衡的流动管理/227
三、利率分析与缺口管理/227
四、持续期缺口管理/228
五、资产负债比例管理/2
第四节案例分析/5
案例:西方八大商业银行的资产负债
比例指标分析/5
[本章小结]/
[本章重要概念]/
[练习题]/
[教学辅材料相关链接]/
十章商业银行资产负债管理(二)/
节金融期货/
一、金融期货的套期保值原理/
二、金融期货在利率缺口管理中的运用/240
三、金融期货在持续期缺口管理中的运用/242
第二节利率期权/243
一、期权的特征/243
二、利率期权的套期保值原理/244
三、上限和下限在商业银行资产负债管理中的运用/245
第三节利率掉期/246
第四节案例分析/249
案例:商业银行资产负债管理策略的分析/249
[本章小结]/250
[本章重要概念]/251
[练习题]/251
[教学辅材料相关链接]/251
第十二章商业银行经济资本管理(一)/252
节经济资本管理概述/252
一、商业银行损失的划分/252
二、对付风险的基本手段/254
三、经济资本的内涵/256
四、经济资本管理的基本内容/258
第二节RAROC方法与经济资本配置/259
一、RAROC的含义/259
二、RAROC在经济资本配置中的作用/262
三、基于RAROC的经济资本配置方法/264
第三节基于RAROC的商业银行贷款定价/267
一、商业银行贷款定价考虑的因素/267
二、RAROC在贷款定价中的应用/267
三、基于RAROC银行贷款定价的比较优势原理/268
四、基于RAROC贷款定价比较优势原理的明/270
第四节案例分析/275
案例:新增授信的RAROC标准/275
[本章小结]/276
[本章重要概念]/277
[练习题]/277
[教学辅材料相关链接]/278
第十三章商业银行经济资本管理(二)/279
节经济资本计量的基本原理/279
一、在险价值/279
二、经济资本的计量/280
第二节计量非预期损失所需参数的测算/284
一、违约概率的测算方法/285
二、违约损失率的测算方法/286
三、违约风险暴露/287
四、期限/288
第三节计量贷款组合非预期损失的模型/289
一、现代信用风险度量模型的介绍/289
二、CreditRisk+模型的基本原理以及在我国商业银行的应用方法/290
第四节案例分析/294
案例:运用拓展后的CreditRisk+模型计算我国商业银行贷款组合所应占用的经济资本/294
[本章小结]/298
[本章重要概念]/298
[练习题]/298
第十四章商业银行财务报表与绩效评估/300
节商业银行财务报表/300
一、资产负债表/300
二、利润表/301
三、现金流量表/301
四、商业银行会计报表附注/302
第二节商业银行绩效评估指标与评估方法/302
一、绩效评估指标/302
二、绩效评估方法/305
第三节案例分析/309
案例:根据中国建设银行集团2007年年度财务报告分析其经营绩效/309
一、情况介绍/309
二、财务摘要/310
三、2017年经营绩效分析/317
[本章小结]/320
[本章重要概念]/320
[练习题]/320
[教学辅材料相关链接]/327
第十五章商业银行营销管理/328
节商业银行与市场营销/328
一、市场营销的内涵/328
二、市场营销理念的四大要素/328
三、商业银行市场营销观念的演变/330
四、商业银行市场营销的主要内容/332
第二节商业银行市场细分/336
一、商业银行市场细分的基本原理/336
二、商业银行市场细分的作用/337
三、商业银行市场细分的原则和标准/337
第三节商业银行市场竞争战略与策略/338
一、商业银行市场营销环境分析/338
二、商业银行竞争者分析/340
三、商业银行自我状态分析/341
四、商业银行市场竞争战略/343
五、商业银行市场竞争策略/344
第四节商业银行营销组合/347
一、商业银行营销组合概述/347
二、商业银行营销组合的特征/348
三、商业银行营销组合的作用/348
四、商业银行营销组合的约束条件/349
第五节案例分析/350
案例:香港银行业的分销策略
分析/350
[本章小结]/351
[本章重要概念]/351
[练习题]/352
第十六章商业银行人力资源管理/353
节商业银行人力资源需求/353
一、商业银行人力资源的特点/353
二、商业银行对人力资源的需求/354
第二节商业银行人力资源结构与素质要求/355
一、商业银行人员结构/355
二、商业银行人员的基本素质要求/356
三、商业银行领导人员素质/357
四、商业银行一般员工素质/358
第三节商业银行的人力资源开发/358
一、商业银行人员的培训/358
二、商业银行人才开发中的激励机制/359
第四节商业银行人力资源成本管理/360
一、商业银行人力资源成本/360
二、商业银行人力资源成本管理的目标/361
三、商业银行人力资源成本的测定、控制与评价/361
四、商业银行人力资源成本优化的标志/362
第五节商业银行团队建设与管理/363
一、团队的内涵与外延/363
二、商业银行团队的类型/364
三、商业银行团队的建设与发展阶段/364
四、学习型团队的建设/365
第六节案例分析/366
案例:美国大通曼哈顿银行开发人力
资源拾零/366
[本章小结]/367
[本章重要概念]/367
[练习题]/367
[教学辅材料相关链接]/368
第十七章商业银行全面质量管理/369
节商业银行的经营责任制与全面质量管理/369
一、商业银行经营责任制/369
二、商业银行全面质量管理/369
第二节商业银行全面质量管理的基本方法/370
一、“计划—执行—检—处”管理工作方法/370
二、商业银行全面质量管理运用的统计分析方法/371
第三节商业银行信贷资产的全面质量管理/375
一、调整商业银行内部机构并重新确定工作关系/375
二、商业银行信贷资产全面质量管理的实施基础/375
三、商业银行信贷资产全面质量管理的推行步骤/377
第四节ISO9000与商业银行管理/377
一、商业银行推行ISO9000标准的可行/377
二、ISO9000标准质量管理体系内容/378
三、商业银行推行ISO9000标准应遵循的原则/380
四、商业银行推行ISO9000标准的步骤/381
第五节案例分析/383
案例:商业银行一个年度内资金损失
情况分析/383
[本章小结]/385
[本章重要概念]/385
[练习题]/385
[教学辅材料相关链接]/386
第十八章商业银行兼并与收购/387
节商业银行兼并与收购的动机/387
一、适应经济全球化和公司跨国化的需求/387
二、谋求管理协同效应/388
三、谋求市场份额效应/388
四、谋求经营协同效应/388
五、谋求财务协同效应/389
第二节商业银行并购的方式/389
一、合并/389
二、现金购买式并购/389
三、股权式并购/390
四、混合券式并购/390
第三节商业银行并购管理/390
一、银行并购的程序/390
二、银行并购支付方式的选择/392
三、商业银行并购的估价/394
四、银行并购的风险与风险控制/395
第四节案例分析/397
案例:珠联璧合:J.P.摩根大通公司的诞生/397
[本章小结]/398
[本章重要概念]/398
[练习题]/398
[教学辅材料相关链接]/400