醉染图书资产保护的道与术9787504771261

部 当代中国呼唤资产保护服务
01 资产保护是家族办公室的重中重怀涛林海
02 国外家族传承，中国却逃不过“富不过三代”赵芳邓淳方
03 中族办公室兴起原因之探究杜亮姚思宇
04 中族愿景之浅析赵芳张月明
05 我国私人财富管理发展现状及应对策略尤爱霞
06 长L型经济走势下中庭财富管理的新变化曹旭
07 家族财富传承之道——财富传承的三大根基赵芳
08 教育是家族传承的源头刘英明
第二部分 从历史文化吸取资产保护智慧
01 古人的财富思想赵继承
02 从古今中外看法律对财富管理的重要蔡绍辉王书田
03 家族文化的培育与发扬李泽
04 以家规实现家族传承的典范——山西闻喜裴氏李晓玲
05 家族宪章设计基本要义赵光
06 印度“敌财法案”针对的是谁刘介名
07 资产管理重振诺贝尔贺煌
第三部分 资产保护的法律制度和组织
01 从财富管理3.0时代看诚实信用应当成为法律适用的基本原则尹志金
02 家族财富传承给子女存在的问题及法律对策赵丽娜
03 律师在财富管理领域大有可为陈朝晖
04 企业家资产保护之刑事风险防范概要王怀涛林海
05 刍议“金税三期”背景下的企业税务筹划陶钧
06 个人所得税变化与财富管理——新《个人所得税法》解析尹旭鸿陈朝晖
07 家族办公室的运营模式与组织架构王逸群
08 单家族办公室的设立王逸群
第四部分 家族企业是资产保护的重点对象
01 家族企业治理道路探索赵芳严晨
02 财富管理的核心是增值潘宇东
03 家族治理的误区解析刘晓炜
04 股权与幸福条款段逸超
05 浅论净值群家族财富传承之股权传承赵芳袁文超
06 简论如何把握上市公司的控制权黄凯
07 家族企业治理国内外治理机制对比刘晓炜
08 内地企业香港上市政策解析范伟情刘京
09 中小企业主财富管理综合规划案例杨虹
第五部分 合理运用资产保护的工具和手段
01 家族办公室活用金融AI理财与资产保护钟华
02 如何理解和保护虚拟财产——以比特币为例王怀涛林海
03 信托，人类历伟大的设计——浅说信托的前世今生房树威
04 高净值客户债务隔离之良策——家族信托与大额保单严寒冰
05 保险在财富管理中的作用綦茹陈朝晖
06 人寿保单的债务隔离功能法商分析董晶
07 慈善在家族传承中的价值和发展方向赵路云
08 慈善，企业家无法回避的话题张群胜陈朝晖
09 家族财产的捐赠方式王旭东
致谢
致家族办公室事业同人们的一封信

"编委会简介
王怀涛(主编)

移投行家族办公室(IBKFO)创始人，上海新古律师事务所主任，中联合族办公室协会副会长，全球移民协会理事。擅长资产保护、私募、海外、身份规划、家族信托、并购重组等相关的法律服务，目前担任上百家境内外私募、三方理财等金融机构法律顾问，为国内广大富有家族提供财产保护和传承服务。曾在中国离岸金融(上海)峰会、信泽金商学院、广发私募商学院、杭州银行、钜派财富、恒天大学等演讲、授课，并多次亲自组织论坛、峰会，内容涉及资产保护、私募、身份规划、离岸架构、家族信托等实务操作。曾应邀与圣基茨和尼维斯联邦总统、马耳他共和国驻华大使、毛里求斯共和国官方代表等交流离岸金融法律事务。经常接受主流财经媒体采访，就当前金融领域重大事件发表法律观点，在法律、金融、财富管理领域积累了较为丰富的从业经验。

赵芳(主编)

湖南权度律师事务所主任、创始合伙人，股权设计专家，长沙市律师协会履职监督委员会副主任，移投行家族办公室(IBKFO)长沙运营中心负责人，家族办公室高级研究员、职业规划师，混沌之家众创空间创业导师，湖南文理学院创新创业导师。拥有法律、金融、企业管理、社会学等专业背景，担任多家机构、金融机构以及国内外有名企业的常年或专项法律顾问。擅长股权顶层架构与公司治理、股权激励与合伙人制度设计、并购、私募股权与、全球资产配置、身份规划、家族治理、家族信托等。一直秉承“让客户拥有更长久的财富”之使命，致力于为企业顶层设计与股权架构设置、家族和法人治理、净值群财富传承提供整体解决方案。

李晓玲(副主编)

山西大学法学学士，山西元升律师事务所资深执业律师，晋商家族办公室创始人，元升私人财富中心主任，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，二心理咨询师，“孝行天下”传统文化公益课程推广大使。拥有22年律师执业经验，期为净值个人/家族的财富保全、规划和传承提供法律服务，包括家族信托、资产保全和传承、股权架构搭建、法律风险防范等。专业领域：慈善信托、家族宪章、税务与财富规划、资产管理与金融、资本市场与券。

赵路云(副主编)

于上海交通大学、哈大学MBA。移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，瞻睿家族传承研究中心创始人，理财周刊传媒公益慈善研究中心主任，上海财经大学客座教授，《福布斯》《理财周刊》专栏作者，喜马拉雅超十万点击量节目《哈学霸赵路云教你财富管理与传承》主播，创和汇人文传承大使，2019中国财经峰会(行业)影响力人物，2018年度家族财富管理中国风云榜“杰出女财富管理”。拥有18年金融财务经验，在全球资产配置、家族传承规划方面拥有丰富的经验。曾任渣打私人银行副董事，摩根大通(中国香港)位来自内地的私人银行家。

尹志金(副主编)

江苏慈生律师事务所主任律师，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，于华东政学学专业、南京大学工商管理硕士。专业领域包括刑事辩护、民商事诉讼、融法务、家族办公室法务、康养项目法务等。曾被江苏省司法厅和律师协会授予“江苏省辩护律师”和“江苏省靠前律师”称号。

杨虹(副主编)

于四川大学、科技大学MBA，煜恒家族财富办公室联合创始人，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员。理财规划师，国际认财务顾问师RFC，美国MDRT百万圆桌会员，法税同审财富管理专家，西南财经大学天府学院外聘专家。获得全球华人A国际龙奖，拥有保险、券从业资格。擅提供净值家庭资产配置、财富管理、资产保全、家族传承及家族人力资源开发等私人财富解决方案与综合服务，以及大额保单、保险金信托与家族信托实务及服务。

林海(副主编)

员，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，上海新古律师事务所律师，华东政法大学全日制法学硕士，长期从事外国法与比较法研究。2007年起从事法律工作，拥有大型金融企业法务、中级经济审判庭的工作经历。开始律师执业后，成功大量的商事争议解决业务，能用中文、英语和日语进行法律工作，同时将业务领域扩展至移民地产、私募、家族信托等，切入家族办公室法律业务及家族传承行业，为多家金融机构、高净值客户及家族提供资产保护、身份规划、法律筹划、全球资产配置、搭建离岸架构等方案及服务。

蔡绍辉

移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，北京盈科(上海)律师事务所高级合伙人律师，法律硕士。湖北工程学院上海校友会执行会长，中国人民大学律师学院上海校友会副会长，中国法学会会员，正和岛法律部落执委，国际注册级私财富管理师(SPWM)。入选2018年中国法学会编纂的《中国法律年鉴》“民商律师”，案件数百起，发表文章十余篇，参与书籍编纂多部，有较为丰富的执业经验。主要执业范围：婚姻继承家事领域、财富传承规划、企业家法律顾问。

曹旭

移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，北京盈科(上海)律师事务所律师，盈科国际合作委员会委员，中国法学会会员，中国人工智能学会会员，IEEE(电气和协会)会员，中华全国律师协会会员，中德律师协会会员。2001年取得律师职业资格，有近20年项目管理和法务工作经验。2017年加入盈科(上海)律师事务所，业务范围以一般民商事争议解决为基础，以新生态企业法律服务、公司法律服务、建筑工程法律服务为核心，辐涉外法律服务、家族财富管理等领域。在上海律师协会公众号、《中国人工智能学会通讯》、无讼、未央网、互联网金融等新媒体发表多篇专业文章。座右铭：诚实守信，勤勉尽责，以优选的努力维护委托人的合法权益。

陈朝晖

法学博士，经济学副教授，心理咨询师，保险代理人。现任大连海洋大学海洋法律与人文学院法律硕士导师，南昌理工学院客座教授，渤海大学国际政治专业硕士导师，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，辽宁润祺律师事务所副主任、律师，广东鑫链收藏品有限公司监事。受聘为管理研究战略咨询专家委员会委员，中安联合集团博士后工作站研究员，安徽大学创新管理研究中心智库专家，中国老教授协会创新创业教育研究院，收藏品工作室负责人。当选(中国澳门)中华博士协会副秘书长，中国法学会世界贸易组织法研究会理事，中国行业行为规范研究会理事，中国行为法学会软法研究分会理事。发表How to Implement Marine Environmental Liability Insurance，Study on Legislation of Green Packaging in China，The Risk of PPP Project and Demand for Lawyers from the Perspective of China，均被CPCI(会议录索引)检索；《海上保险近因原则解析》，被中国人民大学书报资料中心《金融与保险》全文转载。提交资政建议数十次被内参收录，并被省部级领导批示采纳。在诉讼业务方面，代理过“海达8号”轮沉没事故保险合同纠纷等重大和有影响力的案件；在非诉讼业务方面，主要为外商提供法律风险、政治风险论和纳税筹划法律服务。

邓淳方

湖南权度律师事务所市场总监，湖南省HRA侨联青年委员会委员。社会心理学硕士，在乌克兰留学工作七年，热爱公益，致力于为净值群定制专属的家族财富传承方案。

董晶

移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，江苏圆点律师事务所律师，民商法学硕士。拥有银行、券双从业资格，专注于民商事法律领域。长期致力于家庭(家族)财富保障与传承、婚姻继承、金融保险、商事合同、公司企业法律事务等诉讼及非诉讼业务，担任多家企业、金融机构法律顾问。多篇学术文章被《中国律师》《法制与社会》等媒体刊登转载，参编专著《中式族办公室实务研究》。

杜亮

国浩律师(武汉)事务所律师，主要从事不良资产、金融资本领域法律服务。中南财经政法大学资本市场法治研究中心实践导师，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，北京互利融通科技有限公司不良资产行研院系列研修班课程导师。

段逸超

一级律师，法学硕士，移投行家族办公室高级研究员、巡导员，无虑财富保障与传承中心高级讲师，浙江和义观达律师事务所高级合伙人，宁波市人大会法制工作委员会委员，宁波大学法学院硕士生导师。

范伟情

华东政学学硕士，现任某金融集团法务经理，主管并购业务、另类业务。曾担任上海市海华永泰律师事务所合伙人，为大中型资产管理公司、公司及房地产公司等提供常年法律顾问服务和专项法律顾问服务。熟谙法律和金融财务知识，擅长融、并购、、建设工程以及公司法律业务。

房树威

江苏(南)驰律师事务所主任、创所合伙人，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，南京市律师协会行规修订小组成员，中华全国律师协会、江苏省律师协会会员。汉语言文学专业、法学专业双，复合型专门人才。通过勤奋学习现行法律和有关专著，建立了以现代契约自由、侵权赔偿理论为中心的知识体系，并将其灵活运用在公司法务、房地产建筑、金融、破产、家族财富流传等法律实务中。执业20年，擅长处理需要综合知识的疑难案件。2004年代理某案件时主张 “公司通知形式存在重大瑕疵，应视为未尽通知义务，股东会形成的决议应当无效” 的观点，被优选收入次年的《经典案例选编》，这一观点也被《优选关于适用〈中华人民共和国公司法〉若干问题的规定(四)》第五条第二款吸纳，用以指导全国法院的审判活动。2015年代理某案件时阐述“企业名称权与他人商标专用权，都是商事主体的合法权利，应当并行保护”的观点，被某省级民法院采纳，从而撤销某中级一审判决，驳回原告全部诉求。从业以来，也了大量刑事案件，对多例杀人、经济犯罪等案件都有实效辩护，为业界认可。

贺煌

移投行家族办公室高级研究员，上海市协力(无锡)律师事务所全国高级合伙人，华东政学学学士、复旦大学法律硕士。曾任职于司法机关，2006年起成为执业律师至今。先后代理过大量民商事诉讼案件，总标的数亿元，任多家企事业单位及部门法律顾问。近年来，致力于融法律服务领域，尤其关注家族办公室法律服务业务的发展，作为私人律师受聘于多个本土家族。

李泽

移投行家族办公室高级研究员，中国人民大学法学博士，上海政法学院副教授、硕士生导师，兼任上海和基律师事务所律师。2011年9月—2012年9月在荷兰格罗宁根大学法学院访学，2019年在俄罗斯乌拉尔联邦大学经济与企业管理学院访学。主要研究领域：法理学、房地产法、调解理论与实务。曾经在上述领域主持或参与多个研究项目，发表学术10余篇，其中CSSCI(中文社会科学引文索引)期刊8篇。代表著作：《高校内部学生申诉制度比较研究》(上海交通大学出版社，2018)。

刘京

法律硕士，移投行家族办公室高级研究员，上海市律师协会国际贸易业务研究委员会委员，上海市巾帼律师普法团成员，上海市法学会会员，上海市WTO(世界贸易组织)法研究会会员。专业领域为贸易纠纷解决及知识产权保护，曾代表多家集团企业、大型外企处理诉讼仲裁案件，取得胜诉结果。曾参与集团公司并购、合规等项目，得到客户的肯定与信赖。善于用思辨逻辑、同理心从事件中提取核心问题，解决纠纷、推进项目。

刘介名

移投行家族办公室高级研究员，山东理工大学法学学士，山东文鸿律师事务所副主任兼高级合伙人，青岛市劳动人事争议仲裁委员会仲裁员，青岛市律师协会法律援与公益委员会委员，2018年山东省青年律师领军人才，青岛美智名达商务咨询有限公司CEO。2016年在中国法学会发表《疫苗监管与救系统研究》，荣获全国副省级城市治坛三等奖。

刘晓炜

移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，云南建广律师事务所合伙人、副主任，全球移民律师协会区域理事，钦州仲裁委员会仲裁员。2013年入选全国涉外律师人才库，2016年入选中华全国律师协会“”项目跨境律师人才库，2019年入选全国千名涉外律师人才库之知识产权、跨境方向成员。有多年诉讼经验和东南亚、南亚法律服务经验。发表多篇学术，参与《“”沿线法律环境国别报告》、第二、第三、第四卷的编撰(北京大学出版社)。

刘英明

移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，中国人民大学法学博士，上海政法学院副教授、硕士生导师，兼任上海智鼎律师事务所律师、上海市律师协会民商事诉讼业务研究委员会委员、上海市青浦区法学会常务理事。主要研究和业务领域为：民商诉讼与仲裁、公司与券法律、法律教育与培训。曾经在上述领域主持或参与多个研究项目，发表学术近20篇，其中CSSCI(中文社会科学引文索引)期刊8篇。代表著作：《中国民事推定制度研究》(法律出版社，2014)。

潘宇东

1998年取得律师资格，2000年从事律师工作，2003年当选上海市普陀区法律工作者。近年来专注于企业法律事务，具有上市公司独立董事资格，帮企业完成股权交易，协者进行海外身份和资产配置的规划。现为上海市申华律师事务所合伙人，上海市律师协会教育专业委员会委员，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，全球移民律师协会认律师。

綦茹

心理咨询师，现就职于锦州市巡特警支队。于中央司法警官学院矫正教育系社会学专业，法学学士，渤海大学法律硕士。

陶钧

律师、税务师、会计师，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，上海外国语大学法学学士、上海财经大学管理学学士、复旦大学MBA。上海市法学会民法学研究会成员，曾任中国平安陆金所金融市场开发中心产品副总监，真格系互联网创业公司“庄游”联合创始人兼CFO。拥有超过10年的金融工作经验，7年以上的法律相关事务经验。目前执业于北京盈科(上海)律师事务所，担任金融科技、智慧停车、文化传媒等行业知名企业的顾问，参与其公司治理、并购重组和金融产品设计、税务筹划等项目。

王书田

北京盈科(上海)律师事务所执业律师，华中师范大学法学学士、上海大学法律硕士。执业期间主要民商事诉讼及非诉案件，主要业务领域为合同纠纷、债权债务纠纷、股权纠纷、劳动人事争议等民商事诉讼业务，以及家族财富管理、私人财富传承、公司治理等非诉业务。在企业坏账催收、破产清算等领域有比较成熟的经验和较多成功案例，在婚姻继承等家事领域也颇有心得，深受委托人信任。

王旭东

徽商家族办公室创始人，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，北京大成(合肥)律师事务所律师，合肥市律师协会涉台涉外法律服务委员会委员，安徽省江启戎教育会副秘书长，合肥高新区心血管病医院伦理委员会委员。拥有司法、、券从业资格，服务过100多家企业，曾在各大机构从事家族办公室实务操作，精通企业管理、企业法律风险管理专业知识，专注企业融、公司股权、家族财富管理与传承领域业务，积累了丰富的实操经验。徽商家族办公室服务项目：为客户成立家族办公室，包含家族办公室的创设、治理与架构、运营与品牌推广；为客户成立家族慈善会，包含会的创设、运营和品牌推广；为客户制定家族宪章，编写传记、回忆录，整理家风家训，编写家谱。

王逸群

移投行家族办公室(IBKFO)巡导员、高级研究员，北京尚公(上海)律师事务所合伙人，上海市律师协会国际业务研究委员会委员。擅长企业法务、公司治理、跨境等法律服务，对各类跨境财富传承工具及境外家族办公室的发展经验较有研究，有为客户寻觅、对接各类海外标的和合作资源的经验，并擅长与境内外合作伙伴联合，为有跨境资产配置和财富传承需求的净值士和家族提供综合规划、法律架构搭建及落地等服务。

严晨

湖南权度律师事务所实习律师，于中国政法大学。一直从事家族企业的股权设计和治理模式、家族财富保护与传承方面的研究。擅长领域：家族企业的股权设计和治理模式、家族财富保护与传承。

姚思宇

国浩(武汉)律师事务所律师，武汉市追忆那年网络科技有限公司、武汉萦新旅游运营管理有限公司、湖北跃渊汇资产管理有限公司、北京新农商控股有限公司、湖北阿深南高公路展有限公司常年法律顾问，提供出具尽职调查、法律意见书以及相关资本市场法律业务及服务。

尹旭鸿

取得统一法律职业资格，于安徽财经大学会计学专业，管理学学士、渤海大学法律硕士。

尤爱霞

法律硕士，河北世纪方舟律师事务所生态环境与资源法律专业委员会副主任、涉外专业委员会秘书长、自然资源法律研究中心主任。一直从事法律方面的工作，拥有深厚的法学功底和娴熟的办案经验。在办案过程中熟知法条、深谙法理，善于发现办案过程中的问题，勤于积累辩护和代理的经验，并能够不断精进总结。代理过各类案件数千起，担任多家大中型企事业单位法律顾问，并积极参与社会活动。

袁文超

湖南权度律师事务所执业律师，长沙市律师协会婚姻及家庭专业委员会委员。执业后多次婚姻家庭类案件，有丰富的婚姻家庭类案件办案经验，并且熟悉家族财富保护与传承领域，能够为净值群定制专属的家族财富传承方案。擅长领域：婚姻家庭、家族财富保护与传承。

张群胜

取得法律职业资格，2018年获得全球品牌策划大赛中国地区选拔赛(展洽组)二等奖。

张月明

湖南权度律师事务所执业律师。有感于创业之艰辛、守业之不易，不忍万般努力化作尘土，遂投身于财富创造与家庭、家族关系治理领域。通过将专业法律知识与家族治理以及融经验相结合，协客户实现家庭美满、事业成功的人生目标。主要研究领域：家庭及家族治理与传承、并购、企业管理。

赵光

移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员、巡导员，移投行家族办室合运营中心负责人。独立董事资格，碳交易师，中华全国律师协会环境、资源与能源法专业委员会委员，中国矿业联合会法律委员会副秘书长，钱伯斯《2019亚太法律指南》受认可环境律师，钱伯斯《2020亚太法律指南》Band 3环境律师，深圳国际仲裁院调解专家，保富商学院特聘签约高级讲师。擅长慈善会管理，慈善信托策划和执行，环境、资源和能源类家族企业定制化信托策划、法商管理、环境合规。

赵继承

博士，于北京师范大学古典文献学专业，南昌理工学院客座教授。

赵丽娜

河北世纪方舟律师事务所(总所)副主任、高级合伙人，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，北海仲裁委员会、北海国际仲裁院仲裁员，全国涉外律师领军人才，全球移民律师协会中国区会员，中国环境科学学会高级会员、中国矿业联合会法律专业委员会委员，河北省环境与资源保护法学研究会理事，河北省律师协会第七届理事会生态环境与资源法律专业委员会副主任，石家庄知识产权协会会员。参编生态环境部环境工程评估中心课题，出版《环境违法典型案例评析》等著作。

钟华

南开大学经济暨金融学博士，移投行家族办公室(IBKFO)高级研究员，巴加索管理(暨AI理财咨询)公司创始人，美利善科技顾问股份有限公司联合创始人，《理财周刊》金融期货专栏主笔，陈锦芳博士(纽约)文化馆艺术画作在上海的代理人。具有金融券期货和经济法学的综合背景，曾在大中华区驰名的金控公司任专业经理人，拥有超过25年的金融期货及券操作管理实务经验，擅长在家族理财、传承与家族办公室、面向净士的金融人工智能(AI)理财、艺术画作等领域提供资产信托理财及传承的解决方案。
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本书从法律、资产配置、保险、财富传承等专业角度出发，探讨了家族办公室的产生、在中国的本土化发展，以及如何对家族各方面资源 及财富进行有效管理，保障家族各项资源顺利传承等

本书从法律、资产配置、保险、财富传承等专业角度出发，探讨了家族办公室的产生、在中国的本土化发展，以及如何对家族各方面资源及财富进行有效管理，保障家族各项资源顺利传承等。