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醉染图书财富管理核心能力 理财师入行9787521851
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部 重新定义财富管理
章 绪论
节 中国财富管理行业从“0”到“1”的历程
第二节 行业发展早期的特点和希望
第三节 重新定义财富管理服务
第四节 四大财富管理核心能力
第二部分 针对客户需求的方和服务体系
第二章 理财师在客户行为中的定位
节 理财师定位的常见误区
第二节 理财师的定位、方和服务体系
第三章 架构服务内容的逻辑背景
节 长期的逻辑
第二节 资产配置的逻辑
第三节 方式的选择逻辑
第四章 优化资产配置的原理和计算
节 资产配置误区解析
第二节 “均值一方差”模型的基本原理和计算步骤
第三节 全天候策略和风险平价策略
第四节 关于另类资产的配置
第五章 方式和资产管理资源的选择
节 国内当前的产品体系
第二节 资产管理资源的选择原则
第三节 产品投向和风格分散的重要
第四节 资产管理资源的定量和定分析
第六章 理财师的投后服务
节 组合管理策略
第二节 资产管理资源的跟踪和调整
第七章 财富管理机构需提供的专业支持
第三部分 构建家庭财务保障保全体系的能力
第八章 家庭财务保障保全体系概述
节 风险识别
第二节 风险评估
第三节 制定家庭财务保障保全体系
第四节 评估风险管理效果
第九章 家庭风险管理中的常用金融工具
节 保险产品和保险合同
第二节 家族信托
第三节 保险金信托
第四节 有效的民事法律行为
第十章 如何预防因为人身风险所引发的家庭财务风险
节 帮客户识别因为人身风险所引发的家庭财务风险
第二节 帮客户评估因为人身风险所引发的家庭财务风险
第三节 风险转移工具
第四节 利用保险产品转移因为人身风险所引发的家庭财务风险
第五节 评估风险管理效果
十章 如何预防婚姻问题引发的财务风险
节 婚姻关系中的财产关系
第二节 如何根据客户的意愿来保护其婚前财产
第三节 离婚时的财产保全措施
第四节 如何降低婚姻问题引发企业经营的风险
第十二章 如何预防企业经营风险传导到家庭风险管理
节 经营风险是如何成为家庭财务风险的
第二节 理财师能为企业主客户做什么
第三节 企业经营和家庭财务的隔离墙从企业法律形态开始
第四节 关于债务的隔离
第四部分 财富传承安排的能力
第十三章 财富传承过程中的不确定和风险
节 没有财富传承安排的遗产继承
第二节 生前财富转移可能存在的不确定
第十四章 理财师在客户财富传承中的定位及服务体系
节 理财师如何发现客户财富传承需求
第二节 通过风险评估提升客户的整体财富传承的意识
第十五章 财富传承安排的常用方法和工具
节 遗嘱和遗嘱继承
第二节 遗赠扶养协议:受遗赠的权利和义务
第三节 保险产品在财富传承中的运用
第四节 信托在财富传承安排中的运用
第五节 股权转移中的相关文件
第六节 保险金信托在财富传承中的运用
第十六章 部分重要财产权益的继承和转让
节 房产产权的转移和继承
第二节 企业股权的继承和转让
第五部分 综合理财规划能力
第十七章 理财规划及其在财富管理中的重要地位
节 理财规划是“行业”的产物
第二节 理财规划及其服务的定义和服务内容
第十八章 综合理财规划服务的基本步骤
节 建立和界定与客户的关系
第二节 收集并了解客户的财务信息
第三节 客户家庭财务状况的整理和分析
第四节 调整并明确客户的财务目标
第五节 有针对地为客户提供综合理财规划建议
第六节 以书面报告书的形式呈递各项综合规划建议
第七节 帮客户执行具体的理财规划建议及建档
第八节 为客户提供长期持续的服务
第十九章 收集、整理和分析客户当前的财务状况
节 客户家庭财务信息的收集
第二节 客户家庭财务信息的整理
第三节 当前客户家庭财务信息的分析
第二十章 全生涯模拟的原理和结果
节 全生涯财务状况模拟分析法的原理
第二节 全生涯财务状况模拟法的运用步骤
第三节 全生涯财务状况模拟表的运用
第二十一章 从一个家族信托案例看理财规划服务的专业价值
节 全生涯模拟法在家庭财务分析中的运用
第二节 通过综合理财规划服务降低家庭财务风险
第二十二章 专业理财规划报告书的撰写
节 《理财规划报告书》中的常见问题
第二节 《理财规划报告书》需要拥有什么特点
第三节 如何做好《理财规划报告书》的“开场白”
第四节 《理财规划报告书》“主干”的编写
第五节 一份专业的《理财规划报告书》如何“收官”
附录一 民政局离婚协议范本
附录二 遗嘱范本
参考文献
后记
夏文庆,国内知名财富管理专家。中国理财师职业化发展联合论坛,上海金融理财师协会理事,鑫舟财富创始人、CEO。拥有20余年财富管理经验,曾服务于汇丰银行、ipac等有名金融机构,曾在澳大利亚及中国大陆、香港、台湾地区执业。归国创业10年有余,先后创财88网、鑫舟鑫管家理财师平台;以工匠精神倾力为财富管理从业者打造信息化智能展业工具;为数以万计的理财师授业答疑解惑,成为业内有名的财富导师;对全球财富管理行业的发展趋势及如何在中国落地有深刻认识,并以学术研究精神形成财富管理理论体系;著有《理财师实务手册》;拥有悉尼科技大学商学士、迪肯大学工商管理学硕士及国际金融理财师CFP(澳大利亚)认资格。
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