[正版新书]正版书籍 商业银行业务经营与管理第二版2版何铁林商业银行业务经营管理银行业法律法规公司信贷个人贷款风险管理

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商业银行业务经营与管理(第二版)
	定价	43.00
	出版社	中国金融出版社
	版次	1
	出版时间	2020年06月
	开本
	作者	何铁林主编
	页数
	字数
	ISBN编码	9787522003740
	重量

本书以社会实际需要为核心目标，紧密联系我国金融体制改革与商业银行业务经营管理实际，以我国商业银行业务与管理为主要研究对象，对商业银行的基本经营管理理论和主要业务操作进行了比较系统、 的阐述。在保证基本理论知识的前提下，删繁就简、化难为易，既使理论分析重点突出、概念清晰，又不忽视对业务知识和专业技能的推介，既具有理论性和政策性, 同时也具有实用性和操作性。本次再版，增加了银行业专业人员职业资格考试(QCBP)的部分内容，涉及银行业法律法规与综合能力、公司信贷、个人贷款、风险管理、银行管理等内容。

 

本书既可以作为高等财经院校师生教学、研究、学习银行业务的参考用书，也可以作为金融机构管理人员及业务人员了解银行业务、提升业务管理和服务水ping的业务用书。

章　商业银行概述/ 1

　节　商业银行的性质与职能/1

　　一、商业银行的产生与发展/1

　　二、商业银行的性质/3

　　三、商业银行的职能/3

　第二节　商业银行的经营原则与组织结构/5

　　一、商业银行的经营原则/5

　　二、商业银行的内部组织结构/6

　　三、商业银行的外部组织形式/7

　第三节　我国的商业银行体系/10

　　一、大型商业银行/10

　　二、全国性股份制商业银行/12

　　三、城市商业银行/12

　　四、农村中小金融机构/13

　　五、民营银行/14

　　六、外资银行/15

　第四节　现代商业银行的发展趋势/15

　　一、综合化/15

　　二、创新化/16

　　三、科技化/16

　　四、国际化/17

【本章小结】/19

【重点概念】/19

【思考与练习题】/19

 

第二章　商业银行资本管理/ 21

　节　商业银行资本的界定与功能/21

　　一、商业银行资本的含义/21

　　二、商业银行资本的功能/22

　第二节　商业银行资本充足率及其国际标准/23

　　一、商业银行资本充足率/23

　　二、《巴塞尔协议Ⅰ》/25

　　三、《巴塞尔协议Ⅱ》/27

　　四、《巴塞尔协议Ⅲ》/29

　第三节　我国商业银行的监管资本/32

　　一、资本构成/32

　　二、资本扣除项/33

　　三、资本要求/34

　　四、储备资本和逆周期资本要求/34

　　五、附加资本要求/34

　　六、第二支柱资本要求/34

　　七、杠杆率监管要求/35

　　八、资本充足率的计算/36

　第四节　商业银行资本的筹集/36

　　一、商业银行资本的来源/36

　　二、提高商业银行资本充足率的策略/39

【本章小结】/40

【重点概念】/41

【思考与练习题】/41

 

第三章　商业银行负债管理/ 43

　节　商业银行负债的构成/43

　　一、商业银行负债的含义及特点/43

二、商业银行负债的作用/43

三、商业银行负债的构成/44

　　四、商业银行负债管理的基本原则/45

　第二节　商业银行存款业务管理/45

　　一、传统的存款种类/45

　　二、存款业务的创新/46

　　三、我国商业银行的存款种类/49

　　四、影响存款规模的主要因素/53

　　五、存款的经营管理/54

　　六、存款保险制度/58

　第三节　商业银行非存款业务管理/65

　　一、短期借款/65

　　二、长期借款/67

　　三、商业银行借款的经营管理/69

【本章小结】/71

【重点概念】/72

【思考与练习题】/72

 

第四章　商业银行贷款管理概述/ 73

　节　商业银行贷款业务的构成及贷款流程/73

　　一、贷款的基本要素/73

　　二、贷款的种类/75

　　三、贷款的基本流程/78

　第二节　商业银行贷款分类、损失准备计提及不良贷款管理/80

　　一、贷款分类/80

　　二、贷款损失准备的计提/86

　　三、不良贷款/88

　第三节　商业银行的贷款定价/92

　　一、贷款定价原则/92

　　二、贷款价格的构成/93

　　三、影响贷款定价的因素/94

　　四、贷款定价的方法/95

【本章小结】/99

【重点概念】/100

【思考与练习题】/100

 

第五章　公司贷款/ 102

　节　固定资产贷款与流动资金贷款/102

　　一、固定资产贷款/102

　　二、流动资金贷款/105

　第二节　并购贷款/106

　　一、并购贷款的定义/107

　　二、并购贷款的基本要素/107

　　三、发放并购贷款的机构条件/108

　　四、并购贷款的原则/108

　　五、并购贷款的主要形式/109

　　六、并购贷款的特征/109

　　七、并购贷款业务的主要风险/110

　第三节　银团贷款/113

　　一、银团贷款的产生与发展/114

　　二、银团贷款的成员及其职责/115

　　三、银团贷款的收费/117

　　四、银团贷款的特点/117

　第四节　项目融资/119

　　一、项目融资的含义/119

　　二、项目融资的种类/119

　　三、项目融资的适用范围/120

　　四、项目融资的主要当事人及其职责/120

　　五、项目融资的基本特点/121

【本章小结】/124

【重点概念】/124

【思考与练习题】/125

 

第六章　个人贷款/ 126

　节　个人贷款概述/126

一、个人贷款的含义/126

二、开展个人贷款的意义/126

　　三、个人贷款的种类及其特征/127

　　四、个人贷款的相关规定/127

　第二节　个人消费类贷款/128

　　一、个人住房贷款/128

　　二、个人汽车贷款/130

　　三、个人教育贷款/132

　　四、个人住房装修贷款/135

　　五、个人耐用消费品贷款/135

　　六、个人旅游消费贷款/135

　　七、个人医疗贷款/135

　第三节　个人经营类贷款/136

　　一、个人商用房贷款/136

　　二、个人经营贷款/136

　　三、农户贷款/136

　　四、创业担保贷款/136

【本章小结】/138

【重点概念】/138

【思考与练习题】/138

 

第七章　客户信用分析/ 139

　节　客户财务分析/139

　　一、财务比率分析/139

　　二、现金流量分析/146

　第二节　客户非财务因素分析/147

　　一、非财务因素分析的作用/147

　　二、非财务因素分析的主要内容/148

　第三节　贷款担保分析/159

　　一、贷款担保的含义/159

　　二、贷款担保的作用和局限性/160

　　三、保证担保分析/161

　　四、抵押担保分析/162

　　五、质押担保分析/164

　第四节　信用评级与授信/169

　　一、信用评级的概念/169

　　二、信用评级因素/169

　　三、信用评级方法/170

　　四、信用评级流程/172

　　五、信用评级结果/174

　　六、授信/174

【本章小结】/176

【重点概念】/177

【思考与练习题】/177

 

第八章　商业银行证券投资管理/ 179

　节　商业银行证券投资的对象/179

　　一、商业银行证券投资的含义和功能/179

　　二、商业银行证券投资的主要对象/180

　　三、商业银行证券投资的特点/183

　　四、商业银行证券投资的原则/184

　第二节　商业银行证券投资的收益与风险/184

　　一、证券投资收益/185

　　二、证券投资风险/187

　　三、证券投资风险与收益的关系/190

　第三节　商业银行证券投资策略/191

　　一、证券投资组合管理策略/191

　　二、证券投资期限管理策略/194

　第四节　我国商业银行的证券投资/196

　　一、我国商业银行的投资业务范围/196

　　二、银行间市场/197

　　三、银行间市场的交易品种/201

【本章小结】/207

【重点概念】/208

【思考与练习题】/208

 

第九章　商业银行现金资产管理/ 210

　节　商业银行现金资产的构成/210

一、现金资产的概念/210

　　二、现金资产的构成/210

　　三、现金资产的作用/211

　　四、现金资产的特点/212

　第二节　商业银行现金资产管理/213

　　一、现金资产的管理原则/213

　　二、库存现金的管理/214

　　三、存款准备金的管理/218

　　四、同业存款的管理/221

【本章小结】/223

【重点概念】/224

【思考与练习题】/224

 

第十章　商业银行表外业务管理/ 225

　节　表外业务概述/225

　　一、中间业务/225

　　二、表外业务/226

　　三、中间业务与表外业务/227

　　四、表外业务的分类/227

　　五、表外业务的特点/227

　　六、表外业务遵循的原则/228

　第二节　服务类业务/231

　　一、支付结算业务/231

　　二、代理业务/231

　　三、咨询顾问业务/234

　　四、资产托管业务/234

　　五、保管业务/238

　　六、银行卡业务/238

　　七、理财业务/240

　第三节　担保承诺类业务/240

　　一、银行承兑汇票/240

　　二、银行保函/241

　　三、信用证/241

　　四、备用信用证/241

　　五、贷款承诺/242

　　六、票据发行便利/242

　第四节　衍生产品交易业务/242

　　一、远期/242

　　二、期货/243

　　三、互换/243

　　四、期权/244

【本章小结】/246

【重点概念】/247

【思考与练习题】/247

 

第十一章　信托与租赁业务/ 248

　节　信托业务/248

　　一、信托的含义/248

　　二、信托的构成要素/248

　　三、信托业务的分类/249

　　四、信托的功能/251

　　五、信托业务的主要内容/252

　　六、银信类业务/252

　　七、信托与银行信贷的区别/252

　第二节　融资租赁业务/259

　　一、融资租赁的含义/259

　　二、融资租赁的基本形式/259

　　三、融资租赁的特点/259

　　四、融资租赁的主要功能/260

　　五、融资租赁的租金构成/261

　　六、商业银行开展融资租赁业务的优势/261

【本章小结】/264

【重点概念】/265

【思考与练习题】/265

 

第十二章　电子银行业务/ 266

　节　电子银行业务概述/266

一、电子银行业务的含义/266

　　二、电子银行业务的特点/267

　　三、电子银行业务的优势/267

　　四、中国电子银行业务的发展/268

　　五、开办电子银行业务的条件/270

　第二节　网上银行业务/273

　　一、网上银行的概念/273

　　二、网上银行的分类/273

　　三、网上银行的主要业务/274

　　四、网上银行的开通方式/275

　　五、网上银行的安全使用/275

　第三节　电话银行业务/276

　　一、电话银行的含义/276

　　二、电话银行的服务内容/276

　　三、电话银行的开通方式/277

　　四、电话银行的优缺点/277

　　五、电话银行的安全使用/277

　第四节　手机银行业务/278

　　一、手机银行的概念/278

　　二、手机银行的开通方式/278

　　三、手机银行的功能/278

　　四、手机银行的特点/279

　　五、手机银行的安全使用/280

　第五节　自助银行业务/281

　　一、自助银行的形式/281

　　二、自助银行的自助设备及主要功能/282

　　三、自助银行的安全使用/283

【本章小结】/283

【重点概念】/284

【思考与练习题】/284

 

第十三章　商业银行风险管理/ 286

　节　商业银行风险管理概述/286

　　一、商业银行风险/286

　　二、商业银行风险管理/289

　第二节　信用风险管理/292

　　一、信用风险的分类/292

　　二、信用风险的计量/292

　　三、信用风险的管控手段/294

　第三节　市场风险管理/295

　　一、市场风险的分类/295

　　二、市场风险的计量/296

　　三、市场风险的管控手段/297

　第四节　操作风险管理/298

　　一、操作风险的分类/298

　　二、操作风险的计量/299

　　三、操作风险的管控手段/299

　第五节　流动性风险管理/300

　　一、流动性风险的分类/300

　　二、流动性风险的计量/300

　　三、流动性风险的管控手段/301

【本章小结】/302

【重点概念】/303

【思考与练习题】/304

 

第十四章　商业银行资产负债管理理论与方法/ 305

　节　商业银行资产负债管理理论/305

　　一、资产管理理论/305

　　二、负债管理理论/307

　　三、资产负债综合管理理论/308

　第二节　资金缺口管理/309

　　一、资金缺口与利率敏感比率/309

　　二、资金缺口、利率敏感比率与银行净利差/310

三、资金缺口管理/311

第三节　持续期缺口管理/313

　　一、持续期概念的引入/313

　　二、狭义的持续期/314

　　三、广义的持续期/316

　　四、持续期缺口管理/317

【本章小结】/320

【重点概念】/321

【思考与练习题】/321

何铁林，男，中#共#党员，经济学硕士，哈尔滨金融学院金融系副教授，主讲“商业银行经营管理学”“商业银行创新业务”等课程。

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