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  • 正版新书]金融监管部门处罚违法违规机构的方式选择与罚款定价研
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    • 作者: 张桥云 等 著著 | 张桥云 等 著编 | 张桥云 等 著译 | 张桥云 等 著绘
    • 出版社: 西南财经大学出版社
    • 出版时间:2024-06-01
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    • 作者: 张桥云 等 著著| 张桥云 等 著编| 张桥云 等 著译| 张桥云 等 著绘
    • 出版社:西南财经大学出版社
    • 出版时间:2024-06-01
    • 版次:1
    • 印次:1
    • 字数:243000
    • 页数:236
    • 开本:16开
    • ISBN:9787550461031
    • 版权提供:西南财经大学出版社
  • 作者: 张桥云 等 著
  • 著: 张桥云 等 著 译
  • 装帧: 平装
  • 印次: 1
  • 定价: 78
  • ISBN: 9787550461031
  • 出版社: 西南财经大学出版社
  • 开本: 16开
  • 印刷时间: 暂无
  • 语种: 暂无
  • 出版时间: 2024-06-01
  • 页数: 236
  • 外部编号: 庄村72958
  • 版次: 1
  • 成品尺寸: 暂无
  • 目  录1  绪论/ 1  1.1  研究的背景、问题的提出与研究的意义/ 1    1.1.1  研究的背景/ 1    1.1.2  问题的提出/ 3    1.1.3  研究的意义/ 4  1.2  研究内容与研究方法/ 5    1.2.1  研究内容/ 5    1.2.2  研究方法/ 8  1.3  研究的创新点与不足/ 10    1.3.1  研究的创新点/ 10    1.3.2  研究的不足/ 112  银行违法违规处罚的理论基础与文献综述/ 13  2.1  银行违法违规行为与监管处罚的理论基础/ 13    2.1.1  相关概念界定/ 13    2.1.2  理论基础/ 14  2.2  文献综述/ 19    2.2.1  银行违法违规的主要种类/ 20    2.2.2  企业(公司、银行) 实施违法违规行为的动机/ 21    2.2.3  监管处罚与其他违法违规行为的约束机制/ 26    2.2.4  监管部门处罚方式选择与罚款金额的确定/ 31    2.2.5  监管处罚的效应/ 34    2.2.6  监管处罚的效果与效率/ 41    2.2.7  文献评述/ 433  中美银行业监管处罚制度比较/ 44  3.1  美国金融监管处罚基本制度与框架/ 45    3.1.1  银行违法违规主要类型/ 45    3.1.2  主要监管机构/ 46    3.1.3  美国银行监管体系的特征/ 48  3.2  我国银行监管处罚制度与流程/ 51    3.2.1  处罚执行机构/ 51    3.2.2  处罚流程/ 52    3.2.3  主要法律依据/ 54  3.3  中美金融监管罚款制度对比/ 54  3.4  本章小结/ 574  银行机构违法违规典型案例/ 58  4.1  富国银行账户造假案/ 58    4.1.1  富国银行概况/ 58    4.1.2  违法事实/ 60    4.1.3  处罚决定及其影响/ 62    4.1.4  富国银行案的反思/ 64  4.2  汇丰银行洗钱案/ 71    4.2.1  处罚决定与依据/ 71    4.2.2  违法事实与法律依据/ 73    4.2.3  汇丰银行的违法动机/ 76    4.2.4  参与洗钱犯罪的主要金融机构/ 77    4.2.5  主要的洗钱工具/ 84    4.2.6  美国反洗钱监管———机构、流程与法律/ 86    4.2.7  汇丰银行洗钱案的反思/ 91    4.2.8  相关启示/ 94  4.3  浦发银行成都分行违法发放贷款案/ 96    4.3.1  曾经是浦发银行的标杆/ 96    4.3.2  为何贷款长期“零不良” / 96    4.3.3  案例暴露出来的主要问题/ 975  我国银行业违法违规处罚方式选择与分布特征/ 99  5.1  我国银保监会行政处罚的趋势与分布情况/ 99    5.1.1  罚单的整体趋势/ 100    5.1.2  银行业违法违规案件的多维度统计/ 101  5.2  银保监会对违法违规案件处罚方式的选择统计及分析/ 113    5.2.1  对机构处罚方式的统计/ 114    5.2.2  对个人处罚方式的统计/ 116    5.2.3  处罚方式选择的分析/ 117  5.3  本章小结/ 1186  我国银行业违法违规案件的罚款定价影响因素研究/ 119  6.1  引言/ 119  6.2  国内外相关研究/ 120  6.3  研究设计/ 122    6.3.1  理论模型构建/ 122    6.3.2  实证研究设计/ 127  6.4  实证结果分析/ 132    6.4.1  主要回归结果/ 132    6.4.2  稳健性检验/ 137  6.5  本章小结/ 1397  中国银保监会监管处罚效应研究/ 140  7.1  监管处罚对上市银行股价的影响/ 140    7.1.1  引言/ 140    7.1.2  理论分析与研究假设/ 142    7.1.3  实证设计/ 144    7.1.4  实证分析/ 148    7.1.5  结论/ 158  7.2  监管处罚对银行盈利能力的影响/ 159    7.2.1  引言/ 159    7.2.2  理论分析与研究假设/ 159    7.2.3  研究设计/ 162    7.2.4  实证分析/ 168    7.2.5  结论/ 180  7.3  监管处罚对银行风险偏好的影响/ 181    7.3.1  引言/ 181    7.3.2  理论分析/ 182    7.3.3  研究设计/ 184    7.3.4  实证分析/ 189    7.3.5  结论/ 200  7.4  本章小结/ 2018  研究结论与政策建议/ 202  8.1  研究结论/ 202  8.2  政策建议/ 203参考文献/ 205

    张桥云,男,经济学博士,教授,博士生导师。毕业于西南财经大学。主要研究领域:存款产品设计、住房金融制度、存款保险制度、金融服务外包、区域金融中心建设等。

    本书以原银保监会(现为国家金融监督管理总局)披露的处罚案件为研究对象,围绕银行违规处罚与处罚效应这一核心话题,研究处罚方式与罚款定价,具有较强的实用性,对于相关监管部门制定相关监管措施具有一定的指导意义。

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