正版新书]区域性银行数字化转型:方法论与实践田清明 著9787111

目录推荐语推荐序前言第1章  银行数字化转型20年0011.1  付诸行动—推进“全国数据大集中”0021.2  以客户为中心—向数据要价值0031.3  拥抱大数据—思维方式的转变0041.4  金融科技赋能—技术赋能业务0051.5  数字经济时代—大中型银行加速转型0061.6  转型新课题—区域性银行如何开展数字化转型工作006第2章  认识区域性银行数字化转型0082.1  区域性银行的特征0082.1.1  城商行：重建设，轻治理0092.1.2  农商行：强依赖，弱自主0102.1.3  村镇银行：无战略，缺规划0112.2  区域性银行数字化转型的3个命题0122.2.1  为什么转型—区域竞争已无优势0132.2.2  怎么转型—整体转型是专享路径0142.2.3  转型转什么—思维方式的转变是核心0142.3  区域性银行数字化转型的10个痛点0162.3.1  金融科技难以引领业务发展0162.3.2  敏捷开发带来用户投诉0182.3.3  行内数据资产不能变现0192.3.4  外部数据实用性不足0202.3.5  线上化未能有效吸引客户0212.3.6  开放银行向谁开放不清晰0232.3.7  场景联合运营回报率低0242.3.8  风险模型效果不明显0252.3.9  科技部门牵头转型有掣肘0262.3.10  转型保障机制缺失0282.4  问题产生的5个根源0302.4.1  缺少清晰的指引战略0302.4.2  缺少完整的方法论0312.4.3  缺少正确的转型路径与架构0332.4.4  缺少统一的数字化能力规划0332.4.5  缺少企业数据文化氛围034第3章  区域性银行数字化转型的方法论0363.1  定战略：定义转型的全局战略0373.1.1  明确愿景：打造特色鲜明、风控优良的区域佳银行0383.1.2  明确使命：为客户提供所见即所得的金融服务0383.1.3  明确目标：构建数字化的生态银行0393.1.4  重视战略落地策略：保障数字化转型战略可落地0423.2  选战术：选择转型的模式0433.2.1  复刻大行转型模式成效不佳0433.2.2  灯塔工厂模式助力转型0433.3  定方法：制定转型的基本法0443.4  建能力：构建中台与前台数字化能力0463.4.1  区域性银行科技能力与数据能力的现状0473.4.2  以中台能力构建数字化转型底座0483.4.3  以前台数字化能力打通服务客户的“后一公里”0503.5  塑文化：塑造数据文化051第4章  如何“摸家底”0534.1  第一步：设立评价框架与内容0544.1.1  战略规划与组织流程建设主题域0544.1.2  业务经营管理数字化主题域0634.1.3  数据能力建设主题域0694.1.4  科技能力建设主题域0714.1.5  风险防范能力主题域0734.2  第二步：构建组织体系0764.3  第三步：明确牵头部门0774.4  第四步：建立工作机制0784.5  第五步：分工协作完成自评底稿0794.6  第六步：分析诊断结果081第5章  如何搭架构0845.1  银行数字化转型的几种常见架构0845.1.1  构建完整的企业级架构0855.1.2  金融科技重塑技术架构0875.1.3  基于“摸家底”评价框架搭架构0885.2  区域性银行转型架构搭建的步骤0915.2.1  第一步：组织治理先行0915.2.2  第二步：构建数据能力0975.2.3  第三步：提升科技自主可控能力0995.2.4  第四步：构建业务数字化能力1015.2.5  第五步：提升风险管控能力1195.3  架构运行机制1205.3.1  前提：全行管理层对转型达成共识1215.3.2  基础：以《指导意见》为指引1215.3.3  资源：引入外部技术与数据资源1225.3.4  保障：构建协同工作机制123第6章  如何定路径1256.1  银行数字化转型的5种常见路径1256.1.1  路径一：自上而下全面推进数字化转型1266.1.2  路径二：科技能力赋能业务转型1286.1.3  路径三：全面建设敏捷组织以推动业务转型1306.1.4  路径四：很好客户体验带动业务转型1336.1.5  路径五：照镜子，补短板，推动整体转型1356.2  区域性银行转型实施步骤1366.2.1  第一步：顶层设计驱动组织变革1376.2.2  第二步：流程优化带动业务重塑1406.2.3  第三步：“业技融合”实现业务数字化1446.2.4  第四步：建立后评价机制1456.3  落地步骤运行机制1486.3.1  前提：以数字化转型目标为指引1486.3.2  基础：重视现状诊断1496.3.3  资源：充分利用内外部资源1496.3.4  保障：构建可落地的组织保障能力150第7章  如何建能力1527.1  业务中台1527.1.1  业务中台基础知识1537.1.2  业务中台能力框架1547.1.3  业务中台能力的拆解1557.1.4  业务中台的实现路径1647.1.5  支撑业务中台的系统群落规划1677.2  数据中台1687.2.1  数据中台的定义1697.2.2  数据中台的基础1697.2.3  数据中台的框架1717.2.4  数据中台的运行1737.2.5  数据中台的实现路径1757.3  数据治理1777.3.1  全面解读数据治理指引1787.3.2  数据治理现状诊断1807.3.3  调整数据治理架构1817.3.4  完善数据管理体系1827.3.5  闭环管理数据质量1837.3.6  设计问责机制1847.4  移动工作平台1857.4.1  员工需要什么样的工作平台1857.4.2  企业微信应用的普遍现状1867.4.3  如何调整企业微信的定位1877.4.4  如何用企业微信构建移动工作平台189第8章  如何塑文化1918.1  高管层达成数字化转型共识1918.1.1  共识一：数字化转型不能没有明确目标1928.1.2  共识二：数字化转型不等于科技引领业务1938.1.3  共识三：数字化转型不等于全面线上化1948.2  中层管理人员建立新的思维方式1958.2.1  打破“他有我也要有”的思维习惯1958.2.2  成为了解客户的金融专家1968.3  普通员工提升数据应用能力1978.3.1  培训员工数字化基础技能1988.3.2  “定向业务+数据分析能力”培训1998.4  科技与数据团队主动作为200第9章  10个区域性银行数字化转型典型案例2029.1  案例一：某城商行的崛起—流程优化驱动数字化转型2039.1.1  变革背景2039.1.2  现状诊断2049.1.3  搭建架构2049.1.4  制定路径2069.1.5  实践成果2079.1.6  潜在问题2089.2  案例二：某城商行的强势发展—科技赋能业务，塑造产业金融2099.2.1  变革背景2099.2.2  现状诊断2109.2.3  搭建架构2119.2.4  制定路径2139.2.5  实践成果2149.2.6  潜在问题2159.3  案例三：某城商行的稳步变革—组织变革推动业务转型2169.3.1  变革背景2169.3.2  现状诊断2179.3.3  搭建架构2189.3.4  制定路径2199.3.5  实践成果2229.3.6  潜在问题2229.4  案例四：某城商行规模增长的秘密—自上而下建机制，全面推进数字化转型2239.4.1  变革背景2249.4.2  搭建架构2249.4.3  制定路径2259.4.4  实践成果2269.4.5  潜在问题2279.5  案例五：某农商行全面数字化演进—业务发展瓶颈倒逼全行主动转型2289.5.1  变革背景2289.5.2  现状诊断2299.5.3  搭建架构2309.5.4  制定路径2329.5.5  实践成果2349.5.6  潜在问题2359.6  案例六：某农商行听取一线的声音—打造数字员工平台，促转型2359.6.1  变革背景2359.6.2  现状诊断2369.6.3  搭建架构2389.6.4  制定路径2409.6.5  实践成果2419.6.6  潜在问题2429.7  案例七：某农商行业务转型新动能—构建人才梯队2439.7.1  变革背景2439.7.2  现状诊断2449.7.3  寻找新动能2469.7.4  实施方案2489.7.5  实践成果2499.7.6  潜在问题2499.8  案例八：某村镇银行移动展业助区域优势—一招构筑护城河2509.8.1  变革背景2509.8.2  现状诊断2519.8.3  实施方案2529.8.4  实践成果2559.8.5  潜在问题2569.9  案例九：某村镇银行战略先行—借用外脑，明确数字化战略2569.9.1  变革背景2579.9.2  现状诊断2589.9.3  搭建架构2599.9.4  制定路径2629.9.5  实践成果2659.9.6  潜在问题2659.10  案例十：某村镇银行全面能力提升—善用外部金融科技资源2669.10.1  变革背景2669.10.2  实施方案2679.10.3  实践成果2689.10.4  潜在问题269第10章  不同类型区域性银行转型建议27010.1  城商行转型方法与实践路径建议27010.2  农商行转型方法与实践路径建议27410.3  村镇银行转型方法与实践路径建议275

（1）作者背景资深：作者有20余年银行业服务经验，是资深的银行数字化转型专家。（2）作者经验丰富：作者参与和主导了30余加区域性银行的数字化转型。（3）方法论模型：作者基于自己的经验从战略、战术、方法、能力、文化5个维度总结了一套适合于区域性银行的数字化转型方法论。（4）10余家银行验证：作者总结的这套方法论，已经在10余家银行落地和实践，本书解构了这些银行的落地过程和解构，实践证明方法行之有效。（5）20位银行专家推荐：本书得到了来自银行业和金融机构的近20位专家的高度评价和鼎力推荐。

这是一本讲解区域性银行数字化转型方法论与实践的著作，是区域性数字化转型的标准读本。
作者结合自己在银行业20余年的服务经验以及亲身参与30余家区域性银行数字化转型的经验，从战略、战术、方法、能力、文化5个维度总结出了一套适用于区域性银行的方法论，涉及银行的组织、人才、科技、数据、流程、业务等多个方面，并以案例的形式解构了10余家银行用这套方法论体系推动数字化转型的过程与结果，用事实和数据证明了这套方法论在实践中是有效的。
全书的核心内容围绕区域性银行的数字化转型方法论模型展开，模型分为5个方面：
（1）定战略：明确数字化转型的愿景、使命和目标。
明确愿景：打造特色鲜明、风控优良的区域蕞佳银行
明确使命：为客户提供“所见即所得”的金融服务
明确目标：构建数字化的“生态银行”
（2）选战术：明确“灯塔工厂”模式就是适合区域性银行的数字化转型战术。
（3）定方法：明确数字化转型的基本方法。
摸家底：通过6个步骤详细讲解了银行如何对自身的现状进行全面评估；
搭架构：讲解了区域性银行数字化转型的几种常见架构、搭建架构的5个步骤，以及影响架构的4类关键要素；
定路径：讲解了区域性银行数字化转型的5种常见路径、4个实施步骤，以及确定路径的4类关键要素；
（4）建能力：介绍了区域性银行数字化转型应该构建的技术能力，包括业务中台和数据中台设计能力、数据治理能力、在线协同能力等。
（5）塑文化：强调了银行的高管、中层、普通员工应该建立“用数据说话”的思维和能力，形成统一的数据文化。

本书的方法论来源于实践，目前正在区域性银行广泛应用，未来这套方法论还会基于实践不断优化和完善。