正版新书]出口信用保险理论与实务周玉坤9787522005010

章从信用到信用保险/1

节何为信用/1

一、信用内涵/1

二、信用交易的形式/5

三、为什么要提供信用/7

第二节信用风险及管理/8

一、什么是信用风险/8

二、信用风险的成因/10

三、信用风险管理/11

第三节信用保险/13

一、信用保险的概念/13

二、信用保险的分类/14

第二章信用保险的功能价值/17

节促进交易/18

一、巩固和维护与既有买方的合作/18

二、助力企业拓展新的市场/20

三、信用提供并非没有限度/20

第二节便利融资/21

一、便利融资的含义/21

二、实务操作模式/21

三、信用保险项下融资信贷的“正反面”/22

第三节风险管理/23

一、事前风险预防/24

二、事中动态跟踪/25

三、事后损失补偿/26

第三章全球出口信用保险发展的历史变迁/28

节全球出口信用保险的发展历程/28

一、出口信用保险的萌芽与起源(18世纪末-20世纪20年代)/29

二、出口信用保险的发展——政府主导(20世纪20年代-90年代)/30

三、出口信用保险的繁荣——商业化转型(20世纪90年代-2008年国际金融危机)/32

四、出口信用保险在曲折中前进——政策性作用凸显(2008年国际金融危机至今)/35

第二节全球主要信用保险组织及机构/37

一、信用保险国际组织/37

二、主要官方出口信用保险机构/39

三、主要商业信用保险公司/42

第三节全球信用保险市场概览及发展/43

一、2017年信用保险市场概况/43

二、国际金融危机之后十年，信用保险市场的发展概况/44

三、国际金融危机以来，信用保险经营管理的新发展/45

第四章我国出口信用保险的发展进程/48

节我国出口信用保险产生的时代背景/48

一、全球国际贸易进入调整转折期/48

二、我国对外贸易体制进行改革/49

三、我国出口商品结构发生变化/50

第二节我国出口信用保险历次变革及主要成就/52

一、阶段(1988-1994年)：中国人民保险公司独家试办(代办)，搭建起出口信用保险制度的基本框架/53

二、第二阶段(1994-2001年)：两家主体承办，出口信用保险初步发展/55

三、第三阶段(2001-2013年)：中国出口信用保险公司成立，独家专营信用保险业务/57

四、第四阶段(2013年至今)：短期出口信用保险市场向商业保险公司适度开放，中长期出口信用保险仍由中国信保独家经营/59

第三节我国出口信用保险展望及思考/61

一、政策性信用保险机构和商业性保险公司之间的关系/62

二、如何优选化满足客户需求/62

三、拓展与深化国际合作/63

四、运用信息科技，赋能信用保险发展/63

第五章信用保险的基本原则/64

节保险利益/64

一、信用保险保险利益的含义/65

二、信用保险的保险标的/66

三、信用保险保险标的须满足的条件/67

四、信用保险保险利益的实务运用/68

第二节诚实信用/69

一、出口信用保险市场的逆选择风险/69

二、出口信用保险告知义务/71

三、对保险人义务的规定和约束/73

第三节风险分担/74

一、实务操作/74

二、信用保险遵循风险分担的具体原因/75

三、信用保险主要的风险分担方式/76

第四节代位求偿/76

一、代位求偿原则的含义/77

二、信用保险代位求偿权的相关法律适用/77

三、出口信用保险代位求偿原则的特殊性/79

第六章短期出口信用保险产品解读/80

节总则：明确保险主体+客体/81

一、保险合同组成/81

二、保险主体/82

三、保险客体/83

第二节保险责任：何时、何因与何种损失三要素/84

一、保险期间/85

二、损失原因/86

三、损失内容/88

第三节责任免除：两个合同项下的除外/88

一、基础交易合同项下的主要除外情形/89

二、保险合同项下的主要除外情形/91

第四节限额承保与申报交费/93

一、责任限额的申请和批复/93

二、出运申报/97

三、保费交纳/98

第五节理赔与追偿/99

一、流程时限/99

二、定损核赔/100

三、催收追偿/102

第六节被保险人其他义务/103

一、如实告知义务/103

二、保证义务/103

三、投保后，保险标的危险程度明显增加的通知义务/104

第七章国际贸易与出口信用保险/105

节国际货物买卖合同/106

一、从一宗出口险案例看国际货物买卖合同的订立/106

二、国际货物买卖合同的内容/109

三、国际货物买卖合同的履行/113

第二节国际贸易术语对出口信用保险的影响/116

一、典型出口信用保险承保及理赔案例/117

二、国际贸易术语概述/118

三、国际贸易术语之于出口信用保险的影响：既无关也相关/119

第三节国际结算与出口信用保险/122

一、汇付(Remittance)/123

二、托收(Collection)/125

三、信用证(LetterofCredit，L/C)/127

第八章短期出口信用保险的保单承保/132

节保单承保/133

一、从承保到理赔业务的全流程/133

二、保单承保的基本含义/135

三、保单承保的职能/136

第二节客户接洽及投保申请/137

一、不同类型客户的需求/137

二、投保申请的填写/139

第三节保单审核及业务准入/140

一、投保人信息/141

二、投保人的财务实力及行业地位/142

三、投保人内部的信用管理状况/142

四、投保业务/143

第四节保单基本承保条件的设定/144

一、投保人/被保险人/144

二、投保范围/145

三、投保金额/145

四、累计赔偿限额/146

五、自行掌握信用限额/146

六、赔偿比例及其他免赔方式/146

七、申报方式/147

八、其他承保条件/147

九、保险费/147

第九章短期出口信用保险的限额承保/151

节限额承保概述/151

一、限额承保的基本含义/151

二、限额承保的职能和价值/152

第二节信用限额申请/153

一、明确交易主体/限额主体/153

二、合理确定限额的支付方式/155

三、合理确定信用期限/155

四、合理申请信用额度(限额金额)/156

第三节资信调查/157

一、资信来源/157

二、征信报告的主要内容及种类/159

第四节限额评估/160

一、保单情况/160

二、国别风险/161

三、买方资信/162

四、尽职调查/167

第五节限额批复与风险跟踪/168

一、批复零限额的主要原因(关键风险点)/168

二、限额批复/170

三、风险跟踪与限额调整/171

第十章短期出口信用保险的理赔追偿/172

节理赔追偿概述/172

一、职能和价值/172

二、理赔处理原则/173

三、理赔基本流程/173

第二节可能损失和减损处理/174

一、及时通报可能损失/175

二、保险公司对可能损失进行审查/177

三、制定减损措施，积极减损/177

第三节信用保险的索赔和理赔/182

一、索赔申请/182

二、勘查追讨/183

三、定损核赔/183

第四节理赔与承保的互动协同/188

一、理赔对承保的作用/188

二、承保对理赔的影响/189

第十一章出运前出口信用保险/190

节出运前出口信用保险的保险利益/191

一、法理基础/191

二、出运前保险的保险利益及标的/191

三、出运前保险标的的特殊性与复杂性/192

第二节出运前保险合同的关键条款/193

一、保险责任起始日及出运前信用期限/193

二、出运前保险所承保的风险种类/194

三、定损核赔的方式选择/195

第三节出运前保险的实务运营管理/195

一、承保政策仅对部分客户有条件地开放/196

二、对不同类型的产品及行业采取差异化的承保政策/196

三、事先掌握成本构成并约定投保成本/197

四、出运前保险通常不是无偿提供/197

第十二章中长期出口信用保险/199

节中长期货物出口及对外承包工程/199

一、中长期货物出口及对外承包工程概况/199

二、中长期项目过程中的风险/201

三、中长期融资需求及信贷方式/203

第二节中长期出口信用保险概述/208

一、中长期出口信用保险的概念/208

二、中长期出口信用保险的产品种类/209

三、中长期出口信用保险的发展/213

第三节中长期出口信用保险产品释义/215

一、保险主体和保险标的/216

二、保险责任/216

三、除外责任/217

四、保险费/217

五、被保险人义务/217

六、理赔与追偿/219

第四节实务操作/220

一、询保/220

二、项目承保/221

三、项目保后管理/226

四、理赔追偿/227

第十三章海外投资保险/231

节海外投资与海外投资保险/232

一、海外投资概述/232

二、海外投资中的风险/235

三、我国现行海外直接投资政策与监管/236

四、海外投资保险/240

第二节海外投资保险发展概述/243

一、海外投资保险发展历程/243

二、海外投资保险全球市场概况/248

三、我国海外投资保险发展的历史沿革/249

第三节海外投资保险产品/250

一、适用范围/251

二、保险责任/承保风险/252

三、除外责任/256

四、保险费/257

五、理赔/258

六、权益转让和追偿/259

第四节实务操作与典型案例/260

一、某境内电力工程公司投资越南燃煤电厂BOT项目/260

二、项目审核评估与承保/263

三、理赔追偿/269

第十四章国内贸易信用保险/270

节概述/270

一、国内应收账款与信用风险/270

二、什么是国内贸易信用保险/272

三、我国国内贸易信用保险市场概况/273

第二节国内贸易信用保险条款释义/274

一、适保范围/274

二、保险责任/275

三、除外责任/277

四、限额、申报与交费/278

五、理赔追偿/279

六、投保人被保险人相关义务/280

第三节承保实务/280

一、投保前接洽/281

二、保单承保/283

三、限额承保/285

四、申报交费及续保/289

第四节理赔实务/289

一、理赔常规操作/289

二、理赔案例/291

三、我国现行国内贸易信用保险风险特点/295

第十五章信用保险的再保险/297

节信用保险更需要再保险的支持/297

一、再保险相关概念/297

二、再保险的重要作用/299

三、再保险的主要分类/300

第二节信用保险的再保险业务方式/302

一、比例再保险/303

二、非比例再保险/307

第三节信用保险再保险实务/311

一、信用保险分出业务/311

二、信用保险分入业务的审核评估/313

三、信用保险再保险市场/315

第十六章信用保险法律制度及监管/317

节适用的法律法规/317

一、保险法的相关规定/317

二、出口信用保险的法律适用/317

第二节信用保险监管/318

一、对经营范围和经营资质的监督管理/319

二、对产品开发的监管/319

三、对业务经营及内控管理的监管/320

四、对再保险的监管规定/322

第三节关于出口信用保险的其他法规及规章制度/322

一、国务院令/322

二、财政部相关规定/323

三、商务部等其他部门制定的有关规定/323

参考文献/325

周玉坤，女，经济学博士，中国人民财产保险股份有限公司信用保证保险事业部不错核保师。曾在山东财经大学任教，在中国出口信用保险公司理赔追偿部供职，系跟单信用证专家(CDCS)持证人。近年来，陆续在《中国金融》《保险研究》《中国外汇》等期刊发表以出口信用保险为主题的研究论文多篇，著有《形式与本质：出口信用保险基础问题研究》。