正版新书]金融服务外包提供商选择及风险管理吴国新,郭峥嵘 著

  章  绪论  1
  1.1  研究背景及意义  2
  1.1.1  研究背景  2
  1.1.2  研究意义  3
  1.2  国内外相关研究综述  4
  1.2.1  对金融服务外包内涵和理论基础的研究  5
  1.2.2  对金融服务外包动因的研究  6
  1.2.3  对金融服务外包决策的研究  7
  1.2.4  对金融服务外包与绩效之关系的研究  8
  1.2.5  对金融服务外包风险管理的研究  9
  1.2.6  对承接金融服务外包的研究  13
  1.2.7  对现有研究的评价  14
  1.3  研究范畴的界定  15
  1.4  研究框架、方法及技术路线  19
  1.4.1  研究框架  19
  1.4.2  研究方法  21
  1.4.3  研究技术路线  22
  1.5  创新点  23
第2章  金融服务外包研究的理论基础  25
  2.1  从交易费用理论视角剖析金融服务外包规制结构  26
  2.1.1  理论渊源与演进  26
  2.1.2  结合金融服务外包的深入分析  28
  2.2  从委托-代理理论视角剖析金融服务外包关系  30
  2.2.1  理论内涵  30
  2.2.2  结合金融服务外包的深入分析  31
  2.3  从资源基础理论视角剖析金融服务外包资源整合效率  33
  2.3.1  理论渊源与演进  33
  2.3.2  结合金融服务外包的深入分析  34
  2.4  从核心能力理论视角剖析金融服务外包市场效率  36
  2.4.1  理论渊源与演进  36
  2.4.2  结合金融服务外包的深入分析  37
  2.5  从价值链理论视角剖析金融服务外包价值创造  39
  2.5.1  理论渊源与演进  39
  2.5.2  结合金融服务外包的深入分析  41
  2.6  对现有理论简单评析  42
  2.7  金融服务外包研究理论基础的集成框架  44
第3章  金融服务外包价值链及决策分析  45
  3.1  金融服务外包价值链分析  46
  3.1.1  金融业务价值链  46
  3.1.2  金融服务外包价值链  49
  3.2  金融服务外包决策分析  52
  3.2.1  现有外包决策模型的相关研究  52
  3.2.2  金融服务外包决策动因分析  55
  3.2.3  金融服务外包决策流程设计  59
第4章  金融服务外包提供商的选择  64
  4.1  金融服务外包提供商管理模式的构建  66
  4.1.1  金融服务外包提供商机会主义行为分析  66
  4.1.2  金融服务外包提供商管理模式的构建  68
  4.2  金融服务外包提供商选择的评价指标体系  72
  4.2.1  评价指标体系设计的基本原则  73
  4.2.2  评价技术与方法  73
  4.2.3  评价指标体系的设计  75
  4.2.4  层次分析法在金融服务外包提供商评价中的运用  76
  4.3  选择金融服务外包提供商应考虑的因素  86
  4.4  金融服务外包提供商的治理  87
  4.4.1  契约治理形式  87
  4.4.2  信任关系的建立  89
  4.4.3  激励与监督治理形式  90
  4.4.4  协调治理形式  91
第5章  金融服务外包风险影响因素和风险识别与度量  93
  5.1  风险管理几种代表性观点  94
  5.2  常用的风险识别和风险评估方法  95
  5.2.1  风险识别方法  95
  5.2.2  风险评估方法  96
  5.3  金融服务外包风险影响因素识别与度量  99
  5.3.1  金融服务外包风险因素识别  99
  5.3.2  金融服务外包风险因素度量  102
  5.4  金融服务外包风险识别与度量  116
  5.4.1  巴塞尔《金融服务外包》文件中对金融业务外包风险的界定  117
  5.4.2  金融服务外包的风险划分  118
  5.4.3  金融服务外包风险的识别  119
  5.4.4  金融服务外包风险的度量  125
第6章  金融服务外包风险规避与监管  132
  6.1  金融服务外包风险规避  133
  6.1.1  基于服务外包提供商选择及管理环节的风险规避  134
  6.1.2  基于服务外包合同条款规避金融外包风险  135
  6.1.3  金融服务外包执行过程中的风险规避  137
  6.2  金融服务外包风险监管  138
  6.2.1  发达国家的监管制度  139
  6.2.2  其他国家监管制度介绍  142
  6.2.3  国际组织监管制度介绍  142
  6.2.4  我国监管立法工作简介  146
第7章  我国金融服务外包的实践  147
  7.1  我国金融服务外包发展现状  148
  7.1.1  我国金融服务外包发展的主要特征  149
  7.1.2  我国承接金融服务外包的主要特征  151
  7.2  基于金融机构发包方视角的实践  153
  7.2.1  金融外包实践活动的基本类型  154
  7.2.2  国内金融外包典型案例  154
  7.3  基于提供商视角承接金融服务外包的实践  155
  7.3.1  政府层面积极推动"服务外包示范基地"建设  155
  7.3.2  政府层面积极推动"金融后台"建设  156
  7.3.3  企业层面承接金融外包活动推动了我国服务外包发展  158
  7.4  国外金融服务外包提供商选择及风险管理经验借鉴  160
  7.4.1  德意志银行采用"5C"原则成功选择提供商，进行有效风险管理  160
  7.4.2  Aviva PLC采用"雇佣成熟模式"选择提供商，并有效规避风险  162
  7.4.3  汇丰银行的"内部管理外包"模式有效规避外包风险  163
  7.4.4  提供商MphasiS BFL Ltd.员工盗窃发包商花旗银行客户存款  164
  7.4.5  案例分析经验总结  165
第8章  结论与展望  166
  8.1  本书的主要工作及结论  167
  8.2  本研究的局限  170
  8.3  本研究的展望  171
参考文献  173
附件1  金融服务外包风险影响因素调查问卷  186
附件2  金融服务外包风险调查问卷  189
后记  192

  吴国新，教授，博士。上海对外贸易学院MBA教育中心执行主任，硕士生导师。在科研方面，承担国家自然科学基金项目、教育部人文社会科学研究项目、上海市哲学社会科学规划项目、上海高校很好青年教师后备人选支助项目等10多项科研项目；在靠前外经济、管理类学术杂志上发表30多篇学术论文。在教学方面，主持教育研究和教学改革项目10余项，编著《靠前贸易单证实务》等教材和专著10余部。有近20年企业内训和培训实践经验。荣获“上海市很好青年教师”荣誉称号。 郭峥嵘，男，1968年3月生，博士，正不错经济师，上海财经大学博士后，江苏盐城国有资产投资集团总经理，江苏省“333工程”学术带头人，中国投资协会常务理事、江苏省苏商促进会副会长、江苏省职业经理人协会副会长。主持和承担国家、省级哲学社会科学规划项目、江苏省政府研究决策重点课题、江苏省“333工程”资助课题等10多项科研项目。在重要学术期刊上发表20多篇学术论文，出版专著两本。先后获得江苏省第十一届哲学社会科学很好成果三等奖、江苏省第十二届哲学社会科学很好成果三等奖、江苏省第六届学术大会很好论文评比二等奖、江苏省“社科应用研究精品工程”很好成果二等奖，江苏省很好企业家、江苏省很好不错职业经理人等各级学术与工作表彰。

  《金融服务外包提供商选择及风险管理》以金融企业为研究载体，在靠前经济金融优选化、一体化加速，金融业等知识密集型服务业的跨国知识外包成为服务外包领域新动向的背景下，分析了金融服务外包价值增值机理，提出了金融服务外包价值链理论和如何进行金融服务外包提供商选择等问题，并探讨了金融服务外包过程中出现的风险如何识别、度量、规避和监管等问题。该研究在金融服务外包理论方面有所突破，提出了金融服务外包价值链理论。同时，在金融服务外包提供商的选择定量研究方面很好规范，论证严密，得出的结论科学合理。吴国新教授和郭峥嵘博士后治学严谨，他们在研究过程中走访了许多企业，进行了大量的调研，本书对承接企业有较强的借鉴价值，对金融机构的业务外包也具有一定的实际指导价值。