开篇考情分析与复习指导
第一节考情分析
第二节复习指导
第一部分经济金融基础
第一章经济基础知识宏观经济发展的目标/7
行业分析基本内容/10
第一节宏观经济分析
第二节行业经济发展分析
第三节区域经济发展分析章节练习
第二章金融基础知识货币需求与货币供给/16
通货膨胀与通货紧缩/18货币政策目标/20
货币政策工具/21
第一节货币基础知识概述
第二节货币政策概述
第三节利息与利率
第四节外汇与汇率章节练习
第三章金融市场金融市场分类/27
货币市场/28资本市场/30
第一节金融市场概述
第二节货币市场和资本市场
第三节我国金融市场组织体系章节练习
第四章银行体系政策性银行/38
非银行金融机构/40
第一节银行的起源与发展
第二节我国银行的分类与职能章节练习
第二部分银行业务
第五章负债业务个人存款业务/44
单位存款业务/47
第一节存款业务
第二节非存款业务章节练习
第六章资产业务贷款业务的种类/52
贷款业务管理要求/58
承诺业务/60
第一节贷款业务
第二节表外资产业务章节练习
第七章中间业务中间业务的含义和种类/62
支付结算工具/63
正确填写票据和结算凭证的基本规定/65
清算业务/65
资产托管业务/67
信用卡和借记卡/70
第一节中间业务概述
第二节支付结算业务
第三节代理业务
第四节托管业务
第五节咨询顾问业务
第六节银行卡业务章节练习
第八章理财业务理财业务的含义、特点及其与传统信贷业务的差别/72
理财产品分类/74
第一节理财业务概述
第二节理财产品分类与销售管理章节练习
第三部分银行管理
第九章银行管理基础结构指标/80
安全性指标/83
第一节商业银行的组织架构
第二节银行管理的基本指标章节练习
第十章公司治理、内部控制与合规管理内部控制的目标与原则/90
内部控制的措施/91
第一节公司治理
第二节内部控制
第三节合规管理章节练习
第十一章商业银行资产负债管理资产负债管理的主要内容/96
第一节资产负债管理对象
第二节资产负债管理主要内容及策略章节练习
第十二章资本管理资本的种类/99资本的作用/100
资本管理的国际监管标准——巴塞尔资本协议/101
我国银行业资本监管/103
第一节资本的种类及作用
第二节资本管理的国际监管标准及我国的监管要求章节练习
第十三章风险管理风险的分类/106
风险管理的主要流程/108
市场风险的管控手段/112
第一节风险的内涵及分类
第二节风险管理的组织架构和主要流程
第三节信用风险管理
第四节市场风险管理
第五节操作风险管理
第六节流动性风险管理章节练习
第四部分银行从业法律基础
第十四章银行基本法律法规《银行业监督管理法》的适用范围/119
银行业监督管理机构的监督管理措施/121
商业银行业务规则/126
商业银行反洗钱义务/131
第一节《中华人民共和国中国人民银行法》
第二节《中华人民共和国银行业监督管理法》
第三节《中华人民共和国商业银行法》
第四节《中华人民共和国反洗钱法》章节练习
第十五章民事法律制度民事主体/133
民事法律行为/135
代理/136
担保法律制度/139
合同的订立/148
合同的效力/151
第一节民法
第二节物权法和担保法
第三节合同法
第四节婚姻法和继承法章节练习
第十六章商事法律制度票据权利/165
票据丧失的补救措施/167
第一节公司法律制度
第二节信托法律制度
第三节票据法律制度章节练习
第十七章刑事法律制度金融犯罪的相关内容/171
破坏金融管理秩序罪/172
金融诈骗罪/177
第一节刑法基本理论
第二节金融犯罪及刑事责任章节练习
第五部分银行监管与自律
第十八章银行监管体制
第一节银行监管起源与演变
第二节我国的银行监管章节练习
第十九章银行自律与市场约束银行业从业人员职业操守的相关规定/185
第一节我国银行自律组织
第二节职业操守
第三节从业准则章节练习
附录一综合检测
附录二智能考试题库系统使用指导
本书根据中国银行业协会*大纲《中国银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力科目初级考试大纲》编写。本书一共分为19章,以考试大纲为依据,以命题规律为指导,对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识;通过名师指导栏目,从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出,其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。