正版 中小企业融资:案例与实务指引 吴瑕,千玉锦 机械工业出版社

推荐序一 拓宽融资渠道 解决融资难题 推荐序二 融资指引与研究有道 前言 第一章 银行贷款 / 1 基础知识 / 1 第一节 工银信贷巧组合，助力企业大发展 / 7 一、业务信贷，聚焦运营 / 7 二、小微金融，激发经络 / 13 第二节 特色金融普惠大众，北京银行独领风骚 / 15 一、差异与普惠共生，科技与文化交融 / 16 二、加码小微金融，服务小微企业 / 17 三、聚焦创融，及时纾困，助力腾飞 / 17 第三节 民生银行慎终如始，普惠金融服务民生 / 19 一、根植民企，与民共生 / 19 二、促贸易，保供应，重小微 / 20 第二章 供应链金融 / 26 基础知识 / 26 第一节 供应链金融运营模式 / 28 一、全流程保驾护航，多层次广泛覆盖 / 28 二、“互联网+”催生全产业链，供应链金融成竞争核心 / 34 第二节 超市成供应链核心，永辉助供应商融资 / 41 一、人货精准匹配，永辉高效运营 / 41 二、账期支撑供应，融资弥合缺口 / 43 三、依托供应链精准授信，广发金融创造多赢 / 45 四、案例分析 / 47 第三节 “五阿哥”倾心钢铁电商，“赊销宝” 铸就钢贸供应链 / 47 一、“五阿哥”纾困解难，钢贸商蜂拥而至 / 48 二、“赊销宝”一手托两家，增信融资两相宜 / 48 三、依托供应链，赊销保安全 / 49 四、“赊销宝”模式力促钢贸，供应链金融大有可为 / 50 第三章 融资租赁 / 51 基础知识 / 51 第一节 融资租赁业发展历程与现状 / 54 一、以租代买，融资有道 / 54 二、我国融资租赁业发展现状 / 55 第二节 融资租赁的九个路径 / 56 一、直接融资租赁 / 56 二、销售式融资租赁 / 57 三、售后回租融资租赁 / 57 四、杠杆融资租赁 / 60 五、委托融资租赁 / 61 六、项目融资租赁 / 63 七、风险租赁 / 64 八、捆绑式融资租赁 / 65 九、融资性经营租赁 / 66 第三节 租赁项目运作程序与评估内容 / 67 一、项目评估的基本原则 / 67 二、租赁项目运作程序 / 68 三、租赁项目评估的主要内容 / 70 第四章 互联网金融 / 73 基础知识 / 73 第一节 我国互联网金融发展历程 / 76 一、2007年之前，混沌初开 / 76 二、2007～2012年，方兴未艾 / 76 三、2013年～2015年6月，百花齐放 / 77 四、2015年7月～2016年，弊病丛生 / 78 五、2017年至今，正本清源 / 80 第二节 第三方支付与小额贷款 / 82 一、打造信用基石，成就第三方支付 / 83 二、阿里小贷，大显神威 / 83 第三节 大数据金融 / 87 一、大数据金融的发展趋势 / 87 二、大数据金融的七大特征 / 88 三、大数据金融的运营模式 / 89 第四节 众筹融资模式及案例分析 / 90 一、群策群力曰众筹，化繁就简是商道 / 91 二、人从众，火炎焱，众筹井喷 / 92 三、商业类众筹项目运作要点 / 93 四、如何成功实现众筹 / 93 第五章 债券融资 / 96 基础知识 / 96 第一节 债券融资概述 / 98 一、债券的种类 / 99 二、发行公司债券的条件 / 104 三、债券的发行价格 / 104 四、债券融资的优缺点 / 105 五、发行公司债券的程序 / 105 六、债券等级评定 / 107 七、债券与股票的区别 / 108 第二节 恒大上市如鱼得水，成功发债强力续航 / 109 一、恒大强势崛起，地产航母入水 / 110 二、创业维艰，不断超越 / 110 三、突破重围，风骚独具 / 112 四、争相持股，唯恐不及 / 113 五、成功发债，强力续航 / 113 六、案例分析 / 114 第六章 股权融资 / 116 基础知识 / 116 第一节 中小企业股权融资运作模式与方法 / 119 一、产权交易融资 / 120 二、增资扩股融资 / 121 三、引进风投基金融资 / 122 四、引进战略投资者融资 / 123 第二节 了解风投机构的运营模式 / 123 一、风险投资者的分类 / 123 二、风投机构运营的四个阶段 / 124 三、投资者的投资决策原则 / 126 四、投资者眼中的好项目 / 129 五、投资者的权利要求 / 130 六、投资者的退出方式 / 132 第三节 小米创新不断，融资势头不停 / 135 一、从“小米工作室”到“小米科技” / 136 二、初创业数轮融资，市值价值相得益彰 / 138 三、3年暴涨39倍，投资者坚信小米价值 / 140 四、成功源自世界对勤奋厚道人的默默奖赏 / 140 五、案例分析 / 140 第四节 京东前途可期，资本争先恐后 / 142 一、非典转型，变道电商 / 144 二、模式创新叠加快速扩张，盈利可期赢得资本青睐 / 145 三、巨额融资力促发展，驾驭资本不失控制 / 146 四、志存高远，经略未来 / 147 五、持续融资不减公司控制权，不断创新终成国内前三名 / 148 六、案例分析 / 149 第七章 项目融资 / 152 基础知识 / 152 第一节 PPP融资模式 / 154 一、PPP模式运营的基本原理 / 154 二、我国推广运用PPP模式的意义 / 155 三、PPP模式运作的基本流程 / 156 第二节 京投PPP建地铁，公共融资开先河 / 159 一、公私合营各显所能，PPP融资互惠双赢 / 159 二、建设融资举步维艰，PPP设想显露雏形 / 160 三、探究PPP理念精髓，实践中国本土模式 / 161 四、理论付诸实践，PPP喜结硕果 / 162 五、PPP模式开创先河，创新融资缔造价值 / 163 六、案例分析 / 164 第三节 BOT融资模式 / 165 一、BOT模式的发展历程 / 165 二、BOT项目的参与人 / 166 三、BOT项目实施过程 / 166 四、如何防范BOT融资风险 / 167 第四节 资产证券化融资模式 / 169 一、资产证券化运作原理 / 170 二、当事人作用 / 171 三、发起意义 / 172 四、操作流程 / 173 五、融资优势 / 174 第八章 贸易融资 / 176 基础知识 / 177 第一节 外向型企业特有的融资渠道 / 179 一、出口贸易类 / 179 二、进口贸易类 / 182 三、进出口单证类 / 184 第二节 信用证融资 / 184 一、信用证融资概述 / 184 二、备用信用证 / 185 三、备用信用证的适用领域 / 187 四、备用信用证的法律性质及运作原理 / 189 第三节 国际保理融资 / 190 一、保理的产生 / 191 二、我国商业银行保理业务的相关规定 / 192 三、国际保理服务内容 / 194 四、国际保理融资优势 / 196 第九章 上市融资 / 199 基础知识 / 200 第一节 股票发行与上市概述 / 202 一、发行方式 / 203 二、发行价格 / 205 三、发行时机 / 206 四、上市原则 / 207 五、发行程序 / 207 六、上市条件 / 209 第二节 企业上市准备 / 212 一、组织准备 / 212 二、业绩准备 / 213 三、财务会计准备 / 214 四、制度建设准备 / 214 第三节 企业股改及辅导阶段的主要工作内容 / 216 一、股改阶段工作内容 / 216 二、辅导阶段工作内容 / 218 第四节 国内外主要证券交易所简介 / 219 一、上海证券交易所 / 219 二、深圳证券交易所 / 220 三、香港证券交易所 / 221 四、纽约证券交易所 / 222 五、纳斯达克证券交易所 / 224 六、伦敦证券交易所 / 227 第五节 阿里巴巴创业—上市—退市—再上市融资 全景案例解析 / 229 一、网商巨擘，阿里巴巴 / 229 二、初创业，天使垂青 / 230 三、再融资，挺立寒冬 / 231 四、谋上市，风投相随 / 231 五、慧眼识珠，矢志不移 / 232 六、各行其道，各司其职 / 233 七、阿里退市，众说纷纭 / 233 八、重新上市，震撼全球 / 234 九、案例分析 / 235 第十章 商业计划书 / 239 基础知识 / 239 第一节 简述商业计划书 / 240 一、商业计划书的含义 / 241 二、商业计划书的作用 / 241 三、巧用融资工具 / 243 第二节 商业计划书的撰写方法 / 244 一、商业计划书的主要内容 / 245 二、站在投资人的角度审阅你的商业计划书 / 250 三、商业计划书的写作技巧 / 251 四、撰写商业计划书应注意的问题 / 252 第三节 商业计划书纲要 / 253 第十一章 融资路演 / 259 基础知识 / 259 第一节 路演目的及其技巧 / 260 一、路演目的 / 260 二、融资路演方法与技巧 / 262 第二节 路演类型 / 268 一、参观型路演 / 269 二、活动型路演 / 269 三、现场展示型路演 / 270 第三节 路演活动中的常见问题 / 271 一、选择什么人上台演讲 / 271 二、路演应做哪些准备工作 / 271 三、选择什么样的投资人 / 272 四、怎样接触投资人 / 272 五、投资人经常会问哪些问题 / 273 六、如何减少投融资对接中的阻力 / 273 七、路演的禁忌 / 274 第十二章 融资风险控制 / 275 基础知识 / 275 第一节 融资风险管控概述 / 277 一、融资风险分类 / 277 二、融资风险识别方法 / 278 三、识别融资骗子 / 279 四、融资风险控制方法 / 284 第二节 机关算尽摩根逐利，对赌失败永乐谢幕 / 286 一、家电连锁探花，上海永乐电器 / 286 二、对赌永乐，胜负皆赢 / 287 三、背水一战赢对赌，全力以赴为增长 / 288 四、摩根机关算尽，永乐黯然谢幕 / 290 五、案例分析 / 293 第三节 世行集团阴魂不散 巨骗易名卷土重来 / 294 一、融资不成，反入陷阱 / 295 二、神秘公司，疑点重重 / 296 三、移花接木，败露马脚 / 298 四、谎言识破，真相大白 / 298 五、融资骗局，有迹可循 / 299 六、案例分析 / 300 参考文献 / 303

吴瑕，金融学博士，英国剑桥大学、牛津大学访问学者。长期从事企业投融资、财务管理研究工作，现任华夏中小企业融资协会秘书长、中国社科院中小企业研究中心理事会副理事长，曾任中国社科院中小企业研究中心投融资研究部主任。受聘于多家大型企业财务顾问，国家银河培训工程特聘讲师。北京大学、清华大学兼职教授。
经常受邀于各类高校总裁班、资本运营班授课；参加全国各类政府组织的中小企业投融资论坛和渣打银行、《福布斯》（中文版）、花旗银行等外资机构举办的金融论坛。擅长中小企业财务管理、中小企业融资实务运作、融资风险防范、企业内部财务控制等课程。
著有《中小企业融资：案例与实务指引》《融资有道》等10多部著作。其中，《融资有道》（精华版系列书）被中国书刊发行行业协会评为全行业优秀畅销品种奖。
电话：010-68038332
E-mail：wuxiatdw@163.com

千玉锦，韩国首尔大学风险投资硕士学位，现任黑龙江大千环保科技有限公司董事长。黑龙江省第十二届人民代表大会代表，政协哈尔滨市第十二届委员会委员。曾经获得2010年黑龙江新农村建设突出贡献企业家、2011年第七届哈尔滨市“十大杰出妇女”、2012年黑龙江省第十一届劳动模范等40多项光荣称号。

畅销10年，帮助众多企业；有效融资的思路、方略和技巧；从实务层面，帮助中小企业解决融资难、融资贵问题

本书旨在从实务层面，帮助中小企业解决融资难、融资贵问题。作者吴瑕长期从事企业投融资研究，深入基层调研，了解融资困境和管理状态。她针对普遍存在的融资理念误区，融资渠道狭窄、方式单一和管理失控等问题，在本书中提出了多种解决策略。 本书不仅全面阐述了银行贷款、供应链金融、融资租赁、互联网金融、债券融资、股权融资、项目融资、贸易融资、上市融资包括新三板挂牌等融资方式，还详细介绍了商业计划书的作用与撰写方法、融资路演的运作模式与技巧，并对如何防范融资风险做了系统介绍，还在每章提供了相关案例。本书不仅通俗易懂，而且非常实用。相信本书将会成为解决中小企业融资难问题的金钥匙。

理论体系与实际操作相结合： 本书建立了完整、系统的融资理论体系，提供切实可用的融资操作方法。融资管理与风险防范相结合： 从融资渠道与融资管理、融资策略与风险防范的角度介绍相关知识。大部分观点是作者在长期教学与研究过程中形成的，已经被多家企业和机构接受和应用。成功和失败的融资案例： 不仅分享融资思路、方略和技巧，还提供了大量真实案例，有成功的，也有失败的，借此帮助企业找到适合自己的有效融资方式。