征信合规管理 征信专家组 编 经管、励志 文轩网

上篇 征信合规管理的基本要素
第一章 征信概念/3
知识点一 征信的起源和定义/3
知识点二 征信的基本理念和关键特征/5
知识点三 信用、诚信和征信/8
知识点四 征信的原理/11
知识点五 征信的作用/14
第二章 信用信息/18
知识点一 信用信息的定义/18
知识点二 信用信息分类/20
知识点三 个人信用信息与企业信用信息/22
知识点四 债务信息与非债务信息/24
知识点五 正面信息与负面信息/26
知识点六 征信活动中的信用信息/27
第三章 征信业务/30
知识点一 征信业务的定义和分类/30
知识点二 征信业务的原则和通用规则/32
知识点三 信用调查/35
知识点四 信用登记/38
知识点五 信用评分/41
知识点六 信用评级/44
第四章 征信机构/48
知识点一 征信机构定义/48
知识点二 征信机构分类/50
知识点三 个人征信机构/52
知识点四 企业征信机构/53
知识点五 公共征信系统/56
知识点六 私营征信机构/58
知识点七 会员制征信机构/59
知识点八 政务信用信息系统/61
第五章 监管要素/64
知识点一 征信监管的定义/64
知识点二 征信监管的主体/65
知识点三 征信监管的对象/67
知识点四 征信监管的内容/69
知识点五 征信监管的方式/70
第六章 征信法制/74
知识点一 征信法律制度的内涵/74
知识点二 法律位阶/76
知识点三 《征信业管理条例》/78
知识点四 《征信机构管理办法》/80
知识点五 《企业征信机构备案管理办法》/83
知识点六 《征信投诉办理规程》/86
知识点七 《征信机构信息安全规范》/88
知识点八 《金融信用信息基础数据库用户管理规范》/90
第七章 信息主体权益保护/94
知识点一 信息主体定义及类型/94
知识点二 信息主体权益/97
知识点三 知情权/99
知识点四 同意权/102
知识点五 信息安全权/105
知识点六 异议权/108
知识点七 投诉权/110
知识点八 诉讼权/113
知识点九 重建信用记录权/115
下篇 征信合规管理的基本要求
第八章 征信合规管理概述/121
知识点一 征信合规管理的概念/121
知识点二 征信合规管理的原则/123
知识点三 征信合规管理的目标/125
知识点四 征信合规管理的主体/126
知识点五 征信合规管理的内容/128
知识点六 征信合规管理的方式/130
第九章 信息采集/133
知识点一 信息采集的范围和来源/133
知识点二 信息采集应遵循必要且有限的原则/137
知识点三 禁止采集的信息/138
知识点四 采集的信息/140
知识点五 公开信息/142
知识点六 个人信息采集同意/144
知识点七 企业信息采集同意/147
知识点八 取得信息主体同意的方式/148
知识点九 同意的具体内容/151
知识点十 信息主体是否可以拒绝或者有选择地同意？/154
知识点十一 个人不良信息告知义务/156
知识点十二 信息采集的方式/158
知识点十三 非债务信息在征信中的应用/160
第十章 信息整理、保存和加工/163
知识点一 信息质量/163
知识点二 信息处理应当遵循客观性原则/166
知识点三 信息处理应当可追溯/168
知识点四 征信机构的信息审核、验证义务/169
知识点五 及时更正错误信息/171
知识点六 信息处理方法、模型以适当方式让社会公众知晓/173
知识点七 个人不良信息保存期限/174
知识点八 征信机构对征信产品要进行必要的解释说明/177
知识点九 征信机构在境内采集的信息的整理、保存和加工应当在境内进行/178
第十一章 信息查询和使用/181
知识点一 取得信息主体授权是信息查询的必要前提/181
知识点二 谁可以查询信息主体的信用信息？/183
知识点三 如何取得信息主体的授权？/184
知识点四 信息主体查询自身信用报告如何授权？/186
知识点五 金融信用信息基础数据库接入机构/187
知识点六 金融机构查询金融信用信息基础数据库如何取得授权？/189
知识点七 小额贷款公司、融资性担保公司查询金融信用信息基础数据库如何取得授权？/191
知识点八 征信机构从业人员查询信息主体在本机构的信用信息如何取得授权？/193
知识点九 国家机关如何查询？/194
知识点十 授权类别/196
知识点十一 授权要素/197
知识点十二 按约定用途使用信用报告/200
知识点十三 无业务关系的信息使用者不能查询个人的信用信息/202
第十二章 异议和投诉处理/204
知识点一 如何理解征信异议？/204
知识点二 异议申请的受理/206
知识点三 异议标注/210
知识点四 异议核查/211
知识点五 异议核查结果及反馈/214
知识点六 异议档案管理/216
知识点七 如何理解征信投诉？/218
知识点八 征信投诉受理流程/221
知识点九 征信投诉的取证与核查/227
知识点十 征信投诉处理决定及送达/229
知识点十一 征信投诉档案管理要求/231
第十三章 征信信息安全/234
知识点一 征信信息安全的概念/234
知识点二 征信信息安全制度体系、职能部门和人员配备/237
知识点三 征信系统安全/240
知识点四 信用信息系统安全等级保护/244
知识点五 征信机构保障征信信息安全的责任/248
知识点六 信息使用者保障征信信息安全的责任/251
知识点七 征信机构人员安全管理/253
知识点八 信息使用者人员安全管理/255
知识点九 对信息泄露风险的防范和监管/256
知识点十 征信机构破产或解散的处置/260
第十四章 监管要求/262
知识点一 如何理解征信监管的概念？/262
知识点二 人民银行及其分支机构履行征信监管的职责有哪些？/263
知识点三 征信监管的主要内容有哪些？/265
知识点四 如何对个人征信机构准入及退出进行管理？/267
知识点五 如何对企业征信机构的备案及退出进行管理？/269
知识点六 征信机构重大事项发生变更时如何进行批准和报备？/271
知识点七 如何对征信机构高管人员任职资格进行管理？/272
知识点八 征信机构市场退出如何处置信息系统？/274
知识点九 如何对征信机构开展现场检查？/275
知识点十 征信机构信息该如何披露？/277
知识点十一 征信机构业务报告和跟踪监测制度是如何规定的？/278
知识点十二 对信息提供者和信息使用者监管的内容有哪些？/279
知识点十三 如何对征信机构进行分级分类监管？/284
知识点十四 如何对重点征信监管对象进行监管？/285
习题答案/288
征信合规管理案例
案例一 混淆征信概念从事相关业务/317
案例二 非债务信息服务不构成征信活动/320
案例三 严格使用“征信冶“信用冶等字样/322
案例四 征信机构采集信息涉及侵犯个人隐私/324
案例五 信息提供者提供信用信息错误/327
案例六 征信机构未经信息主体同意采集个人信息/328
案例七 信息提供者提供负面信息未履行告知义务/330
案例八 信息使用者未经授权查询信用信息/332
案例九 信息使用者违规向第三方提供信用信息/335
案例十 非法查询征信信息牟利 ，侵犯公民个人信息/337
案例十一 信息使用者未按约定用途使用个人信息/339
案例十二 个人不良信息保存期限/341
案例十三 信息主体查询本人信用信息/342
案例十四 个人信用信息泄露案例一/343
案例十五 个人信用信息泄露案例二/345
案例十六 征信机构未及时处理异议/347
案例十七 信息提供者未及时处理异议/350
案例十八 异议回复不规范/351
案例十九 未及时处理信息主体投诉/353
案例二十 犯罪嫌疑人利用征信系统安全防护漏洞盗取数据/355
后记/356