[正版]新书 基金投资好简单 威尼斯摆渡人 著 零基础从入门到精通 适合新手的基金工具书 喜马拉雅商业财经大V理财投资课

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编辑推荐

ê 财经大V威尼斯摆渡人首部重磅力作，十二年投资经验总结

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跟着这本深入浅出的入门书，提高自己的投资能力，提高自己对市场的认知能力。这些能力一旦具备，终生都忘不了。只有这样，我们才真正拥有可以通过投资来为自己创造财富的能力。

内容简介

随着房住不炒的政策变得不可动摇，理财正成为我们生活中不可或缺的一部分。新手投资者往往苦恼的是，面对复杂专业的基金投资知识，如何开始学习理财和基金投资？

威尼斯摆渡人的“每天五分钟，基金定投聊通透”“基金投资好简单，入门到精通”等系列课程，给入门的新手投资者提供了一整套深入浅出的指导。相关音频节目获56万人订阅，点击量超9964万次，居喜马拉雅商业财经口碑榜第1位，深受普通投资者的喜爱。

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作者简介

威尼斯摆渡人，本名陈奥。暨南大学硕士，金融从业者，资深讲师，国家企业培训师。

12年基金从业经验，金融从业经验超过20年。拥有丰富的投资市场分析、资管行业研究和营销管理经验，线下培训讲座超千场。

作为喜马拉雅商业财经优质主播，拥有56万粉丝，节目点击量超9964万次。相关专辑长期位居商业财经口碑榜第1位。风格深入浅出，简要清通，深受新手投资者的喜爱。

公众号：威尼斯摆渡人的水域。

目录

一、为什么基金投资是普通人最好的选择

投资首先要问自己的四个灵魂问题 004

三种不同收益曲线的比较：高收益就一定赚得多吗 013

基金的本质：“懒癌”患者和选择困难症患者的套餐 017

避免理财骗局：选择透明的厨房 020

二、如何根据自己的风险偏好选择基金

公募与私募 026

封闭与开放，基金投资中的基本概念 030

主动基金与被动基金 035

基金的分类：货币基金 041

基金的分类：债券型基金 046

基金的分类：股票型基金 050

基金投资：投资品的“不可能三角” 059

低风险偏好的投资者选择货币型基金投资技巧 063

低风险投资：货币型基金投资的知识点 068

低风险投资：纯债（信用债、利率债、

纯债基金、短债基金） 071

纯债债券基金投资的时机选择 079

“固收+”，中低风险偏好的选择 083

三、手把手教你如何买基金

投资方法论：资产配置 090

资产配置的方法 094

资产配置：用基金构建不亏钱的组合 101

投资者如何才能通过基金投资赚钱 107

挑选基金实战技巧：买基金先挑基金公司 111

“5432”法则：如何从基金排名挑基金 116

基金投资实战技巧：哪些基金评价机构是可以信赖的 120

金牛基金可以无脑选择吗 125

基金投资实战：排名怎么看 133

基金投资实战技巧：在哪儿买基金 141

基金投资实战技巧：在哪里买基金最便宜 151

搞清楚不同字母代表的基金份额 157

关于基金经理：一些需要额外关注的问题 165

业绩比较基准：评价基金经理的底线 168

基金实战技巧：关于基金规模的考量 179

指导基金投资的好工具：基金季报 185

选择开放运作的基金还是封闭运作的基金 213

通过购买场外基金套利 222

基金买新还是买旧 227

基金投资很重要的概念：止盈 231

总结：基金投资常见的误区 240

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前言/序言

序 言

我为什么不做跟投

自我在喜马拉雅开讲“每天五分钟”系列的基金投资课程以来，已经有了54万粉丝，累计播放量达9000万次。在这个过程中，一直有朋友不断在问我：老师，你有没有实盘的定投，可以让我们进行跟投的？

跟投模式应该说是在过去几年网络上面特别盛行的一种跟随自己心中信任的大V进行copy投资的模式。

由于互联网自媒体的发达，因此有很多的大V在过去的这些年，通过展示自己的投资业绩以及自己在投资方面的各种独到的理念，慢慢吸引了大批的粉丝。而这些粉丝绝大多数又都是对投资市场并不那么熟悉的“小白”投资者。

当“小白”投资者常年受到大V观点的影响—尤其是优秀的投资赚钱能力的展示，那么往往到后面就会形成一种理所当然的想法：如果我能够把钱给这个大V来进行操作，是不是我也能够赚到很多的钱？如果我跟随这个大V，直接投资他所投资的这些产品，同买同卖，是不是我也能够获得一样良好的收益？

所以跟投模式应运而生。

很多互联网平台网站过去几年开始涉足理财业务，它们跟传统的金融机构相比，在人才储备方面是存在着天然的劣势的。

因为理财网站不可能再去培养一批属于自己的非常专业的投资顾问，于是通过集聚各种大V，让大V成为自己平台上面的专业形象代表。这些大V就成了理财网站用来带动流量的重要手段。

而慢慢地，通过不同的大V在网站上面展示自己的投资组合，网站通过技术手段开发出粉丝们可以进行一键跟投的投资模式。在这个过程中，大V和网站可以分享投资者购买产品的佣金—于是在过去的这几年，跟投模式在市场与网络上开始变得越来越火爆。

跟投本质上就是一种投资顾问服务，也就是我们平时所说的投顾服务。

投资顾问是凭借自己的专业能力，通过提供专业方面的建议而获取佣金回报的专业人士。

在我国，投顾牌照其实是一个比较难拿的牌照。如今在全国范围内，总共有八十四家机构拿到了投顾牌照。

只有拥有投顾资质的这些机构，才可以在金融市场从事投顾服务。所以大家如果在网络上面想要进行相关的跟投，那么第一点就要看看你所在的做跟投的这个网站或者机构是否拥有正规的投顾牌照，这一点非常关键。

而在网站上面让大家做跟投的大V，绝大多数都是没有拿到投顾资格的素人而已，他们从事这种实质上的投顾服务，严格来说，都是违规的，监管机构是可以处罚的。所以，我们看到过去这段时间，有不少大V开始接受拥有投顾牌照的机构“收编”，以应对监管的要求。

对于跟投这种模式，我个人不是很认同。

原因在于，每个不同的投资者的具体情况都是不一样的。每个人的财富状况不一样，每个人的心理承受能力也不一样，因此每个人对于风险的感知同样是有差别的。更重要的是，每个人对于市场波动逻辑的认识水平也是大相径庭的—这些都决定了无法用统一的投资方式来解决个性化的问题。

就好像我们平时买衣服，只有找好裁缝定制的衣服，才是真正符合自己实际身材尺寸的“合适”的衣服，而且随着我们身形的变化，我们还需要找裁缝按照需求重新进行量体裁衣。那些模特或明星穿得特别漂亮的衣服，并不一定适合穿在我们自己的身上。

我身边经常有朋友会问我，如何来进行投资品种的搭配？如何来进行整体的理财？

一般情况下，我都不会给他们推荐任何产品，而会建议他们直接在身边找一个值得信赖的银行，找一个有非常好的职业操守和专业能力的理财经理来让他们面对面地交流之后，再确定相关的投资理财组合。

所以我一直都非常抗拒给大家进行产品的推荐，而仅仅是在定投方面跟大家介绍相关的指数基金，来适应长期进行定投的需要。

我一直强调的是投资方面的逻辑—定投操作方面的逻辑以及市场上各种消息、信息流之间的逻辑联系到底是什么。

因为我一直希望大家可以掌握更多的市场内在逻辑，真正让自己具备初步的市场分析和判断能力，面对波动心中有数，并且能够掌握一些在市场中提高自己胜率的方法。

我希望真正能帮大家提高的是整体的投资思维能力，而不仅仅是带着大家一起买这个、买那个。

我更希望能够帮大家提高的是“为什么”和“怎么做”这两方面的能力，也就是“why”和“how”的能力，而不仅仅是学会“copy”。

市场是千变万化的，行情也是不断在上蹿下跳的。

同样的跟投模式，在不同的市场环境中表现出来的业绩会千差万别。

而针对不同的投资者，面对同一个组合、同样的业绩，他们心里的感受也许是天差地别的。

适合自己的才是最好的，钱是自己的，只有自己才能对自己的钱负责。

所以不妨跟我一样来尝试着提高自己的投资能力，提高自己对市场的认知能力。

这些能力一旦具备，终生都忘不了。而且只要具备了这些能力，我们才真正拥有了可以通过投资来为自己创造财富的能力。

正是本着这样的初心，才有了我这么多年在网络上一直坚持下来的各种投教课程和参考资料，也才有了今天你手中的这本书。

让我们一起加油吧。

威尼斯摆渡人

2022年8月

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