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  • 全新正版智能投顾前瞻9787301282731北京大学
    • 作者: 编者:钟宁桦//钱一蕾//解咪|责编:王晶著 | 编者:钟宁桦//钱一蕾//解咪|责编:王晶编 | 编者:钟宁桦//钱一蕾//解咪|责编:王晶译 | 编者:钟宁桦//钱一蕾//解咪|责编:王晶绘
    • 出版社: 北京大学音像出版社
    • 出版时间:2020-07-01
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    • 出版社:北京大学音像出版社
    • 出版时间:2020-07-01
    • 版次:1
    • 印次:1
    • 印刷时间:2020-07-01
    • ISBN:9787301282731
    • 版权提供:北京大学音像出版社
    • 作者:编者:钟宁桦//钱一蕾//解咪|责编:王晶
    • 著:编者:钟宁桦//钱一蕾//解咪|责编:王晶
    • 装帧:暂无
    • 印次:1
    • 定价:54.00
    • ISBN:9787301282731
    • 出版社:北京大学
    • 开本:暂无
    • 印刷时间:2020-07-01
    • 语种:暂无
    • 出版时间:2020-07-01
    • 页数:暂无
    • 外部编号:30895361
    • 版次:1
    • 成品尺寸:暂无

    部 智能投顾的神秘面纱
    章 智能投顾大起底: 是什么?为什么?怎么样?
    第2章 智能投顾面面观: 原理、流程、模式与评价
    第二部分 他山之石,可以攻玉
    第3章 十年磨一剑: 美国智能投顾的发展历程
    第4章 如虎添翼: 美国智能投顾的产学研体系
    第5章 双管齐下: 美国智能投顾的监管体系
    第6章 择善而从: 中国智能投顾往何处去
    第7章 美国主流智能投顾平台业务介绍
    附录1《智能投顾合规监管指南》
    附录2《数字化投顾报告》
    附录3《券顾问业务暂行规定》
    参考文献
    后记

    章智能投顾大起底:是什
    么?为什么?怎么样?券顾问业务早起源于前的欧洲,在顾问业务漫长的发展历程中,其大致经历了三个重要阶段,分别是线下投顾阶段、线上线下一体化(OnlinetoOffline,020)投顾阶段和智能投顾阶段。作为顾问的业态,智能投顾诞生于2008年金融危机后的美国。在日渐成熟的人工智能与大数据技术的背景下,拥有迫切需求的广大者不再满足于高成本、高门槛、低效率的传统投顾服务,于是,以廉价高效、风险易控、高透明度为特点的智能投顾行业应运而生。
    1.1投顾业务的前世今生
    券顾问业务的近代起源可以追溯到传统私
    人银行的理财服务业务,这项业务在欧洲已经有上的历史,初是由瑞士银行专门向富有的上流
    社会群体提供极其私密的、一对一的服务。第二次世界大战期间,为了能够
    保持中立国的地位并同时留住德国和犹太客户,瑞士了《银行保密法》,其中规定:任何人不得透露储户的身份。这一政策吸引了全球大量的客户到瑞士银行进行现金储蓄业务,后来逐渐发展成帮客户进行理财规划。根据瑞士银行家协会(SwissnrsAssociation)发布的报告,截至2014年年底,全球超过四分之一的跨境财产依然安全地存放在瑞士银行。瑞士银行根据少数高净值客户的资产保值
    增值的需要,为其提供项目的咨询、建议和选择服务。简言之,客户可以在瑞士银行享受全面而专业的项目咨询服务,而银行则可以运用众多客户积累的资金选择项目进行,这就是券顾问业务的起源。
    20世纪初期,随着普通股成为美国社会公众的重要工具,顾问开
    始在美国券市场成为一
    种独立的业态。20世纪30年代,美国券交易委员会(SecuritiesandExchangeCommission,SEC)在相关调查中发现了很多滥用顾问名义欺诈者的情况。为防范顾问活动中存在的券欺诈等问题,美国于1940年颁布了《1940年公司法》(InvestmentCompanyLawof1940)和《1940年顾问法》(InvestmentAdvisersActof1940)。
    《1940年公司法》是对从事、再券交易,以及向界发行券的各类公司的管理作出规定的法律约束文件。其意图是:管理公司的买卖活动;寻求诚实和公正的管理;使券持有人限度地参
    与管理活动;确立适当可行的资本结构;确保券持有人和券交易委员会对财务说明书的利用;要
    求公司向社会发行的各类券必须经过依法注册,同时定期公布公司财务状况和方针,并向者提供有关本公司经营活动的全面信息。
    《1940年顾问法》将“顾问”定义为:以获取报酬为目的,直接或通过出版物形式提供券价值
    分析或买卖券的建议的任何人;或者以获取报酬为目的并作为特定商业活动的一部分,发表或提供券分析意见或报告的任何人。根据该定义,顾问的基本要素包括以获取报酬为目的、从事商业活动、提供券建议或分析报告这三个方面。《1940年顾问法》旨在规范为者提供券建议的个人和机构,其核心思想是强调顾问对于者的受托责任。该法的促使美国的顾问行业逐步走向成熟,后来也成为多国的标准和参考。
    P3-4

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