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  • 正版新书]金融客户心理学[美] 查尔斯·R.查芬9787300306995
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    • 作者: [美] 查尔斯·R.查芬著 | [美] 查尔斯·R.查芬编 | [美] 查尔斯·R.查芬译 | [美] 查尔斯·R.查芬绘
    • 出版社: 中国人民大学出版社
    • 出版时间:2018-01-01
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    • 作者: [美] 查尔斯·R.查芬著| [美] 查尔斯·R.查芬编| [美] 查尔斯·R.查芬译| [美] 查尔斯·R.查芬绘
    • 出版社:中国人民大学出版社
    • 出版时间:2018-01-01
    • 版次:1
    • 印次:1
    • 字数:240000
    • 页数:276
    • 开本:128开
    • ISBN:9787300306995
    • 版权提供:中国人民大学出版社
    • 作者:[美] 查尔斯·R.查芬
    • 著:[美] 查尔斯·R.查芬
    • 装帧:平装
    • 印次:1
    • 定价:79
    • ISBN:9787300306995
    • 出版社:中国人民大学出版社
    • 开本:128开
    • 印刷时间:暂无
    • 语种:暂无
    • 出版时间:2018-01-01
    • 页数:276
    • 外部编号:涿物流园45937
    • 版次:1
    • 成品尺寸:暂无


    章? 客户心理学 1
    二婚的两难决策 1
    理解客户态度和行为的综合方法 4
    成为以客户为中心的理财规划师 7

    第 2 章? 行为金融学 11
    为什么人们总是做出不理的财务决策 12
    行为金融学在理解和改变客户行为方面的应用 14
    总结 16

    第 3 章? 理解客户行为:理的还是非理的 17
    有限理 1
    沉没成本谬误 20
    固定偏好 21
    总结 21

    第 4 章? 试探法和偏见
    系统 1 和系统 2 24
    试探法 25
    减少偏见 33

    第 5 章? 风险下的决策 39
    期望效用理论 39
    对期望效用理论的违反 40
    前景理论 42
    前景理论中的效应 47
    对研究与实践的启示 51

    第 6 章? 心理账户是如何影响预算支出和决策的 59
    作为分类的心理账户 60
    对资金进行分类的方法 61
    预算 66
    对的影响 75
    结语和未来的研究 78

    第 7 章? 有意选择的架构 83
    成为一名有意图的选择设计师 84
    原则一:人类有局限 8
    原则二:人们会基于参考点来做决策 90
    选择设计师的机会 92
    有意选择的架构的案例:退休储蓄 94
    保险计划参与、缴费的递延提高率和默认选项 96
    从意识到行动 100

    第 8 章? 认知、分心和理财规划客户 103
    对心态的影响 104
    情绪、压力和身体接触 106
    选择与认知超载 109
    对数据的视觉描绘 111
    损失和收益 111
    认知资源耗竭 111
    对理财规划专业人员的意义 115

    第 9 章? 人格与理财行为 119
    人格模型 120
    人格和理财行为之间的关系 121
    开放 122
    尽责 1
    外向 124
    亲和 125
    神经质 127
    通过理论把人格与理财行为联系起来 128
    人格测量 130
    对研究和实践的启示 130
    未来的导向 132

    0 章? 风险素养 133
    柏林计算能力测试 134
    风险素养与理财规划 138
    结论 139
    附录 139
    针对普通人的柏林计算能力测试 140
    针对受教育人口的柏林计算能力测试 140

    1 章? 自动决策辅:理解算法厌恶并对信任进行设计
    以服务于理财规划 141
    机械判断与整体判断 142
    算法厌恶和自动化弃用 144
    信任自动化系统 147
    建立信任 148
    自满 150
    结论 150

    2 章? 理财规划中的自我决定理论和自我效能感 153
    自我决定理论 154
    自我效能感 156

    3 章? 婚姻和家庭治疗、财务治疗与客户心理学 159
    婚姻和家庭治疗 160
    家庭系统理论 161
    财务治疗 165
    与家庭和夫妇建立起同盟关系 166
    转诊与合作 168
    结论 170

    4 章? 客户多样:理解并利用客户差异来改善
    理财规划实务 171
    理解多样的概念 172
    多样的商业价值 177
    利用好客户的多样 178
    实务的角度 180
    结论 185

    5 章? 针对老年人的客户心理学 187
    简介 187
    大脑结构和机能方面与年龄相关的改变 193
    年老与经济决策 199
    令人担忧的信号 203
    为老年客户提供支持 206
    研究挑战 209
    总结 212

    6 章? 金融心理学 213
    金融心理学 214
    理财规划师的金融心理学 218
    动机式访谈技术 220
    结论 224

    7 章? 金钱失调症和有问题的财务行为 227
    有关金钱失调症和相


    【免费在线读】


    查尔斯·R. 查芬
    教育博士,就职于沃顿商学院,国际金融理财师委员会理财规划中心学术与计划主管。《理财规划能力手册》版和第二版编辑,新学术期刊《理财规划综述》创始执行编辑。CFP委员会理财规划中心系列图书编辑。哥伦比亚大学CFP委员会教学计划项目负责人。



    拥有金融行业从业资格,就意味着你从此就一帆风顺了?拥有良好的专业素质就意味着滚滚客源?未必。俗话说,教别人道理和从别人口袋里拿钱是难的两件事。
    ?你如何获得客户的信任,让他把自己生的积蓄和对未来的希望托付给你?
    ?你有把握说服并影响客户做出正确的决策?
    ?你如何帮客户量身定制他的理财方案?
    ?你如何面对关系复杂的家庭客户和认知能力下降的老年客户?
    …………
    我们知道,大多数客户在进行财务规划时往往是不理的,在服务金融客户的过程中,如何了解客户、如何理解客户、如何对客户的痛点感同身受是衡量一名理财师合格的重要标准,甚至是区分一个理财师卓越的关键。
    作为理财规划师,我们单纯凭借个人经验或一种(或几种)理财模式是无法服务所有的客户的。我们需要精准把握客户的决策心理,洞悉客户财务决策的影响因素,了解客户的各种偏见、风险素养、有问题的财务行为及其应対方法等,才能做到深入地了解客户,提高获客机会,并帮客户做出正确的财务规划决策,以实现客户的个人福祉以及我们自己的职业目标。


    【内容简介】


    作为CFP委员会理财规划中心系列著作的第二部,《金融客户心理学》探讨了居于行业中心的客户的偏见、行为、观念对其自身决策和整体财务健康的影响。

    这本书以理财规划从业者、研究人员和教育工作者为对象,结合行为金融学、认知与临床心理学、社会学、金融治疗及影响理财规划理论和实践的众多学科的相关理论知识,概述了影响理财规划客户的因素(动机、人际关系及决策)的理论背景,清晰阐明了这些因素是如何影响理财规划实践的,并为从业者构建了一个全新的知识体系:

    ·定义了一个关注理财规划实践和客户心理学研究的全新领域;
    ·是理财规划师了解影响客户决策和财务健康的偏见、行为和观念的重要参考;
    ·建立和拓展了理财规划知识体系;
    ·以多学科方法洞悉客户财务决策的影响因素。

    如果你是一名CFP专业人士、研究人员、理财顾问,或一名志在从事财务规划或金融业的,这本书应该成为你日常工作的案头书,在你的专业书架上占据显要位置。


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