正版新书]个人理财(财富管理师初级)(2016)银行业专业人员职业资

章 个人理财概述..........................................1
要点导图.....................................................1
知识解读.....................................................2
节 个人理财相关定义................................2
第二节 个人理财业务的发展及原因........................6
第三节 理财师的执业资格和要求..........................8
同步自测....................................................16
详解....................................................21
第二章 个人理财业务相关法律法规..............................25
要点导图....................................................25
知识解读....................................................26
节 理财师的法律法规基础知识.......................26
第二节 理财规划中的法律法规...........................32
第三节 理财产品及销售相关法律法规.....................43
同步自测....................................................61
详解....................................................66
第三章 理财市场概述.....................................73
要点导图....................................................73
知识解读....................................................74
节 金融市场概述...................................74
第二节 金融市场分类...................................79
第三节 理财市场介绍...............................84
同步自测...................................................103
详解...................................................109
第四章 理财产品概述........................................114
要点导图...................................................114
知识解读...................................................114
节 银行理财产品...................................114
第二节 银行代理理财产品...............................121
第三节 理财产品...................................135
同步自测....................................................149
详解....................................................155
第五章 客户分类与需求分析...................................160
要点导图....................................................160
知识解读....................................................160
节 了解客户需求的重要...........................160
第二节 了解客户的主要内容..............................163
第三节 客户分类与客户需求分析..........................166
第四节 了解客户的方法..................................171
同步自测....................................................173
详解....................................................176
第六章 理财规划计算工具与方法................................179
要点导图....................................................179
知识解读....................................................180
节 货币时间价值的基本概念..........................180
第二节 规则现金流的计算................................182
第三节 不规则现金流的计算..............................184
第四节 理财规划计算工具................................184
同步自测.....................................................190
详解.....................................................193
第七章 理财师的工作流程和方法.................................196
要点导图.....................................................196
知识解读.....................................................197
节 概述.............................................197
第二节 接触客户、建立信任关系...........................197
第三节 分析客户家庭财务现状.............................200
第四节 明确客户的理财目标...............................202
第五节 制订理财规划方案.................................204
第六节 理财规划方案的执行...............................208
第七节 后续跟踪服务.....................................210
同步自测......................................................212
详解......................................................215
附录1 理财师金融服务技巧......................................219
要点导图......................................................219
知识解读......................................................219
部 理财师的商务礼仪与沟通技巧.....................219
第二部分 工作计划与时间管理.............................224
第三部分 电话沟通技巧...................................227
第四部分 金融产品服务流程与话术.....................1
同步自测......................................................
详解......................................................5

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