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  • [正版]大额保单成交攻略 保险理财书籍财富管理投资 资产风险金融从保险法到私人财富管理
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    • 作者: 曾祥霞著
    • 出版社: 人民邮电出版社
    • 出版时间:2021-04
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    • 作者: 曾祥霞著
    • 出版社:人民邮电出版社
    • 出版时间:2021-04
    • ISBN:9782399314450
    • 版权提供:人民邮电出版社

            铺公告

      为保障消费者合理购买需求及公平交易机会,避免因非生活消费目的的购买货囤积商品,抬价转售等违法行为发生,店铺有权对异常订单不发货且不进行赔付。异常订单:包括但不限于相同用户ID批量下单,同一用户(指不同用户ID,存在相同/临近/虚构收货地址,或相同联系号码,收件人,同账户付款人等情形的)批量下单(一次性大于5本),以及其他非消费目的的交易订单。

    温馨提示:请务必当着快递员面开箱验货,如发现破损,请立即拍照拒收,如验货有问题请及时联系在线客服处理,(如开箱验货时发现破损,所产生运费由我司承担,一经签收即为货物完好,如果您未开箱验货,一切损失就需要由买家承担,所以请买家一定要仔细验货)。

      关于退货运费:对于下单后且物流已发货货品在途的状态下,原则上均不接受退货申请,如顾客原因退货需要承担来回运费,如因产品质量问题(非破损问题)可在签收后,联系在线客服。

     

     

    内容介绍

    改革开放40多年来,中国的高净值人群规模持续增长,与此相应,其财富保值、增值和传承的需求也愈发强烈。这给财富管理从业人士带来了很多成交大额保单的机会。但是,要把握住这个机会,必须了解客户的真实且复杂、多元的需求,并掌握服务好他们的知识与技能。 《大额保单成交攻略》正是为财富管理从业人士量身定做的业绩提升指南。私人财富管理专家曾祥霞总结了16年来的成功实战经验,在本书中总结了人身风险、品质生活、婚姻财富规划、家企隔离、税务安排、家庭财富传承六个模块,针对每一模块所包含的客户需求,通过风险案例、风险分析和成交攻略的三段论,清晰而准确地给出了大额保单成交的路线图与应用场景。
    目录

    引 言 财富的风险管理 / 1
    第 1 章 人身风险攻略 / 15
    实现人力资本的定价问题 / 16
    用大额重大疾病保险搭建健康风险管理体系 / 25
    用高端医疗保险锁定健康风险费用 / 35
    用大额年金险助力优质养老 / 42
    第 2 章 品质生活攻略 / 51
    双管齐下做好教育规划 / 52
    做好投资风险管理 / 59
    用保险金信托助力特殊家庭成员保障 / 70
    品质生活现金流规划 / 77
    第 3 章 婚姻财富规划攻略 / 83
    做好婚前财产安排 / 84
    巧用法律架构加强对婚内资产的保护 / 94
    以大额保单架构预防离婚后资产被无谓分割 / 101
    构建对抗共同债务的财富壁垒 / 109
    用大额保单打造*美嫁妆 / 118
    再婚家庭的婚姻财富规划 / 124
    第 4 章 家企隔离攻略 / 131
    合理选择投保人,建立家业和企业的“防火墙” / 132
    巧设保单受益人,合法隔离现金流 / 债务风险 / 141
    使用代为清偿权部分保全家庭财产 / 148
    巧用低现价产品或无现价产品保单应对担保风险 / 156
    股东互保助力企业股权平稳过渡 / 163
    用保单质押贷款换取东山再起的资本 / 171
    附录 4A 关于股权比例的 5 个重要数据 / 177
    第 5 章 税务安排攻略 / 183
    税收居民身份与大额保单规划 / 184
    剥离企业税务风险,实现大额保单规划 / 194
    大额保单应对遗产税税源问题 / 201
    CRS 时代的大额保单规划 / 208
    第 6 章 家族财富传承攻略 / 219
    有控制力的财富传承 / 220
    用“信托 + 保险”预防婚变对家族财富的影响 / 228
    以个人资产法人化化解代持风险 / 235
    设定防“败家子”计划 / 241
    不同财产类型的传承规划 / 248
    构造家族财富传承系统 / 256

    后 记 进攻或可试错,防守无法重来 / 265
    参考文献 / 273
    作者介绍

    曾祥霞 专业畅销书《大额保单操作实务》作者、公共管理硕士(MPA)、认证私人银行家(CPB)、中国保险行业协会保险网络大学课程顾问、美国百万圆桌会议(MDRT)会员、2017中国理财师专业大赛决赛评委,多家银行、保险公司等金融机构特约演讲嘉宾,《家族企业》《财富管理》等杂志特约撰稿人,吴晓波频道北京书友会班长。 深耕金融领域十余年,聚焦私人财富的保全与传承。2012年年底,创办私人银行家俱乐部(ChPBCLUB),引-领中国式私人财富管理行业的发展。2016年,带领团队创作国内首部详解人寿保险与法律、税务、信托相结合的著作《大额保单操作实务》,该书荣获“2017年度法律版十大实务畅销书榜”*一名。
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