全新正版财富管理:理论与实践9787111676966机械工业出版社

编者简介<br/>前言<br/>教学建议<br/>简明目录<br/>章　财富管理概论1<br/>本章提要1<br/>重点和难点1<br/>引导案例　中庭资产配置情况及其风险1<br/>1.1　财富与财富管理2<br/>1.2　财富管理行业发展历史与主要推动因素7<br/>1.3　财富管理学的理论基础及其在金融人才培养中的位置13<br/>1.4　本书的内容结构安排18<br/>关键概念18<br/>本章小结19<br/>思考习题19<br/>计算题19<br/>案例讨论　某私人银行企业主客户的财富管理规划20<br/>第2章　财富管理流程21<br/>本章提要21<br/>重点和难点21<br/>引导案例　财富管理客户经理的具体服务案例21<br/>2.1　获得客户并建立客户关系22<br/>2.2　收集客户信息26<br/>.　分析客户财务状况31<br/>2.4　财富管理方案的制订、执行与评价37<br/>关键概念42<br/>本章小结43<br/>思考习题43<br/>案例讨论　家庭理财需求分析与财富管理方案设计43<br/>第3章　财富管理体系45<br/>本章提要45<br/>重点和难点45<br/>引导案例　中国工商银行私人银行部专户全权委托服务模式45<br/>3.1　财富管理机构体系46<br/>3.2　财富管理的产品体系55<br/>3.3　财富管理的服务体系63<br/>3.4　财富管理市场的监管66<br/>关键概念69<br/>本章小结69<br/>思考习题70<br/>案例讨论　某财富管理机构家族综合事务与财富管理业务模块表70<br/>附录3A　我国财富管理市场相关的法律法规72<br/>第4章　财富管理中的金融经济学基础73<br/>本章提要73<br/>重点和难点73<br/>引导案例　资产的风险与收益73<br/>4.1　现代组合理论74<br/>4.2　风险定价理论80<br/>4.3　有效市场说86<br/>4.4　财富管理中的行为金融学87<br/>关键概念99<br/>本章小结99<br/>思考习题99<br/>计算题100<br/>案例讨论　怎样适应经济与市场环境变化100<br/>附录4A　风险承担能力调查问卷102<br/>第5章　财富管理中的生命周期消费储蓄理论104<br/>本章提要104<br/>重点和难点104<br/>引导案例　促进居民“愿消费、敢消费、能消费”的相关政策与分析104<br/>5.1　生命周期消费储蓄行为导论105<br/>5.2　确定条件下的消费储蓄理论110<br/>5.3　不确定条件下的家庭消费储蓄理论118<br/>5.4　现代家庭经济学与考虑生育和遗产馈赠的家庭储蓄需求理论122<br/>关键概念127<br/>本章小结127<br/>思考习题128<br/>计算题128<br/>案例讨论　中庭总负债结构与消费金融力消费升级128<br/>附录5A　风险态度衡量、确定等与险升129<br/>附录5B　效用函数的三阶导数与预防储蓄132<br/>第6章　家庭生命周期资产配置模型与应用134<br/>本章提要134<br/>重点和难点134<br/>引导案例　中国居民家庭生命周期资产配置情况134<br/>6.1　家庭生命周期资产配置概论与风险金融资产配置基准模型135<br/>6.2　家庭生命周期资产配置模型与应用142<br/>6.3　考虑保险的家庭生命周期资产配置模型与应用149<br/>关键概念154<br/>本章小结154<br/>思考习题155<br/>计算题155<br/>案例讨论　招商银行推广资产配置系统带来的启示156<br/>附录6A　家庭资产配置基准模型推导157<br/>附录6B　人寿保险与资产配置模型159<br/>第7章　家庭现金和负债管理163<br/>本章提要163<br/>重点和难点163<br/>引导案例　灰犀牛动起来：中庭债务风险浮出水面163<br/>7.1　家庭现金和负债管理的内涵164<br/>7.2　家庭现金管理规划167<br/>7.3　家庭负债管理规划177<br/>7.4　个人信用评估方法与管理186<br/>关键概念193<br/>本章小结193<br/>思考习题193<br/>计算题193<br/>案例讨论　某公司部门经理张先生的现金负债管理规划194<br/>第8章　家庭房地产规划195<br/>本章提要195<br/>重点和难点195<br/>引导案例　中国居民家庭房地产资产的资产配置情况195<br/>8.1　房地产资产概述196<br/>8.2　房地产与家庭财富管理206<br/>8.3　房地产金融资产与财富管理211<br/>关键概念219<br/>本章小结219<br/>思考习题220<br/>计算题220<br/>案例讨论　购房还是住房的决策选择及计算220<br/>第9章　家庭保险规划222<br/>本章提要222<br/>重点和难点222<br/>引导案例　普通中产家庭的保险规划问题222<br/>9.1　家庭风险与保险2<br/>9.2　社会保险228<br/>9.3　商业保险2<br/>9.4　家庭保险规划242<br/>关键概念251<br/>本章小结251<br/>思考习题251<br/>案例讨论　私营小企业主的家庭保险规划252<br/>0章　退休与养老规划253<br/>本章提要253<br/>重点和难点253<br/>引导案例　普通中产家庭的退休与养老规划问题253<br/>10.1　退休与养老规划概述254<br/>10.2　退休与养老规划的流程258<br/>10.3　养老金规划264<br/>10.4　养老金金融市场与养老金金融产品275<br/>关键概念282<br/>本章小结282<br/>思考习题283<br/>计算题283<br/>案例讨论　中年单身妈妈的退休与养老规划283<br/>1章　家庭财富保全与传承规划285<br/>本章提要285<br/>重点和难点285<br/>引导案例　净值士的财富保全与传承问题285<br/>11.1　财富保全与传承概述286<br/>11.2　财富保全策略294<br/>11.3　财富传承策略302<br/>关键概念312<br/>本章小结312<br/>思考习题312<br/>案例讨论　高净值企业家客户的家庭财富保全与传承规划312<br/>2章　税收筹划与财富管理314<br/>本章提要314<br/>重点和难点314<br/>引导案例　为什么要进行税收筹划314<br/>12.1　税收筹划概论316<br/>12.2　税收筹划的策略319<br/>1.　税收筹划的基本方法327<br/>12.4　规收入的税收筹划332<br/>关键概念341<br/>本章小结341<br/>思考习题341<br/>案例讨论　2020年个人税务筹划342<br/>附录12A　个人所得税扣缴申报表344<br/>3章　财富科技345<br/>本章提要345<br/>重点和难点345<br/>引导案例　蚂蚁集团的财富管理升级之路：从余额宝到蚂蚁财富345<br/>13.1　财富科技的发展历程与驱动因素347<br/>13.2　财富管理链条上的新技术应用351<br/>13.3　智能投顾354<br/>关键概念363<br/>本章小结363<br/>思考习题364<br/>案例讨论　Beta理财师平台364<br/>参考文献366

易行健，金融学教授（二级）、博士生导师，现任广东外语外贸大学金融学院院长、广东省普通高校人文社会科学重点研究基地——金融开放与资产管理研究中心主任、广州市人文社科重点研究基地——广州华南财富管理中心研究基地主任，社科重大项目席专，享受特殊津贴专家。复旦大学经济学博士、中国社科院数量经济与技术经济研究所博士后、芬兰赫尔辛基大学与密歇根大学访问学者。先后入选“百千万人才工程”并被授予“有突出贡献中青年专家”荣誉称号、“世纪人才培养计划”和广东省“千百十工程”省级与培养对象、“广州市高层次金融人才”。被聘为“广东金融顾问”、“广东金融学会学术委员会委员”、“中国金融学年会理事”、“中国消费经济学会常务理事与学术委员会委员”、“广州市人民第四届决策咨询专家”，目前还担任《国际经贸探索》、《消费经济》、《金融科学》等杂志编委。主要从事货币金融、居民消费与家庭金融、宏观经济学与应用计量经济学等领域的教学与研究工作，出版学术著作与译著四部，在《经济研究》、《管理世界》、《世界经济》、《金融研究》、China& World Economy等或核心学术刊物发表110余篇，曾经主持社科重大项目1项、自然科学项目2项和省部级项目10余项，曾获广东省哲学社会科学成果奖一等奖、刘诗白经济学奖研奖励10余项。