信用卡理财从入门到精通 龙飞 著 经管、励志 文轩网

   章信用卡基础入门与实战1

1.1了解信用卡的相关资讯2

1.1.1透支利息更改2

1.1.2取消滞纳金2

1.1.3ATM取现调为每卡每日1万元3

1.1.4免息zui长还款期由各银行自主确定4

1.1.5信用卡被盗可获得合理补偿5

1.2了解信用卡的用途5

1.2.1节省生活开支5

1.2.2提升信用形象6

1.2.3买大件物品更省钱6

【技巧解析】一次性刷卡买数码产品6

【技巧解析】信用卡分期付款买车6

【技巧解析】信用卡现金分期付款买车7

1.2.4获取免费或便宜的保险7

1.2.5获取价廉物美的旅游9

1.3选择合适的信用卡10

1.3.1不同类型消费者的选择11

1.3.2不同消费习惯角度的选择11

1.3.3找准适合自己的信用卡12

1.3.4选择省钱的信用卡13

1.3.5各式各样的信用卡14

【技巧解析】中国银行信用卡14

【技巧解析】中国工商银行信用卡15

【技巧解析】中国建设银行信用卡16

【技巧解析】招商银行信用卡17

【技巧解析】交通银行信用卡17

【技巧解析】中信银行信用卡18

【技巧解析】兴业银行信用卡18

第2章办理信用卡入门与实战19

2.1办理信用卡的方式与流程20

2.1.1信用卡申办方式20

2.1.2信用卡申办流程20

2.1.3信用卡领取流程22

2.1.4激活信用卡23

2.1.5掌握信用卡办理的细节方法23

【技巧解析】自由职业者办理信用卡23

【技巧解析】预留办理信用卡的时间24

【技巧解析】使用虚拟柜员机办理信用卡25

【技巧解析】提升办理信用卡的成功率25

2.2通过互联网在线办卡27

2.2.1在线申请全新的信用卡27

【案例分析】在线申请建设银行信用卡28

2.2.2已有卡用户申请信用卡30

【案例分析】在建设银行中申办新信用卡30

2.2.3信用卡申办进度查询31

【案例分析】在建设银行官网查询进度32

2.2.4用网银激活信用卡32

【案例分析】激活建设银行信用卡32

2.3通过手机银行轻松办卡33

2.3.1通过手机银行申请信用卡34

【案例分析】通过建设银行APP办理信用卡34

2.3.2及时查询信用卡申请进度37

2.3.3查询信用卡的邮寄进度37

第3章网上银行入门与实战39

3.1网上银行动态管理信息40

3.1.1个人资料变动要及时修改40

3.1.2小额免验密和交易限额设置41

【技巧解析】免验密设置和交易限额设置技巧41

3.1.3定制消息服务，了解资金动态43

3.1.4信用卡遗失后如何挂失及换卡44

【技巧解析】损坏换卡操作注意事项44

【案例分析】信用卡卡片毁损补发申请44

【案例分析】信用卡快速挂失操作步骤45

3.2网上银行查询账户信息46

3.2.1查询余额信息46

3.2.2查询账单信息47

【案例分析】查询信用卡本期账单47

【案例分析】查询信用卡历史账单48

3.2.3查询交易明细49

3.2.4查询积分信息50

3.3积分兑换享受用卡优惠50

3.3.1积分兑换多重好礼打包送50

【案例分析】在建设银行进行积分兑换51

【案例分析】建设银行旗下的龙卡汽车卡兑换礼品53

【案例分析】pin牌精选用积分也能彰显身份54

【案例分析】店面兑换线下消费积分抵现金55

3.3.2全面享受生活便民服务55

【案例分析】使用建设银行信用卡缴费充值55

【案例分析】使用汽车服务给加油卡充值57

【案例分析】使用信用卡查询航班预订机票58

【案例分析】使用信用卡选购电影票59

第4章手机银行入门与实战60

4.1实时掌控信用卡账户动态61

4.1.1查看信用卡账户的交易详情61

【案例分析】在手机银行中查询交易详情61

4.1.2查询信用卡中的余额积分63

【案例分析】在手机银行中查询积分余额63

4.1.3将信用卡追加到手机银行里65

【案例分析】在手机银行中追加信用卡65

4.1.4删除已经注销的信用卡账户65

【案例分析】在手机银行中删除信用卡账户66

4.2信用卡账单查询、分期、调整额度、还款操作66

4.2.1随时随地掌握账单情况66

【案例分析】在手机银行中查询账单明细67

【案例分析】用手机银行补发信用卡账单69

【案例分析】用手机银行查看账单图表分析71

4.2.2手机银行分期还款操作73

【案例分析】在手机银行中申请账单分期还款73

【案例分析】在手机银行中申请现金分期还款74

【案例分析】在手机银行中查询分期还款交易76

4.2.3手机银行额度调整77

【案例分析】在手机银行中调整信用卡额度77

【案例分析】在手机银行中设置交易限额80

4.2.4手机银行还款操作80

【案例分析】用手机在网上银行中还款80

【案例分析】设置约定的还款选项82

【案例分析】借助他行借记卡还款83

4.3信用卡的专享商户优惠84

4.3.1寻找周边商户的优惠信息85

【案例分析】通过手机银行查看商户优惠85

4.3.2分类查询精准查找优惠信息86

【案例分析】通过手机银行查询优惠信息86

第5章微信银行入门与实战89

5.1使用微信申办信用卡90

5.1.1关注各大银行信用卡微信公众号90

5.1.2在微信银行上绑定账户92

【案例分析】在微信上绑定建设银行信用卡92

5.1.3用微信申请办卡与进度查询94

【案例分析】在微信银行中查询信用卡申办进度94

5.1.4微信激活信用卡快速开卡96

【案例分析】用微信银行激活信用卡96

5.2微信中的信用卡操作97

5.2.1分期、账单查询与还款97

【案例分析】用微信银行申请信用卡分期97

【案例分析】用微信银行查询账单交易详情98

【案例分析】发微信即可轻松搞定还款102

5.2.2额度管理104

【案例分析】用微信申请临时调额104

【案例分析】快速查询调额申请进度105

【案例分析】查询本行其他信用卡额度106

5.2.3查询与使用信用卡积分107

【案例分析】查询详细的积分107

【案例分析】积分捐赠，实现公益梦想108

5.2.4信用卡的换卡与挂失109

【案例分析】微信银行中进行信用卡换卡操作109

【案例分析】微信银行中进行信用卡挂失操作110

第6章APP软件入门与实战112

6.151信用卡管家113

6.1.1注册与登录51信用卡管家113

【案例分析】通过信用卡登录51账户113

6.1.2设置手势密码保证账户安全114

【案例分析】在51信用卡管家中设置手势密码114

6.1.3在线办卡，选择范围更大115

【案例分析】通过51信用卡管家快速办卡115

6.1.4使用卡包管理多张信用卡116

【案例分析】使用51信用卡管家卡包功能117

6.1.5还款金礼包帮你轻松还款118

【案例分析】通过51信用卡管家进行还款118

6.1.6获取与导入信用卡账单119

【案例分析】通过邮箱导入信用卡账单119

【案例分析】通过网银导入信用卡账单119

6.1.7创建自定义账单摆脱糊涂账120

6.2卡牛信用管家APP121

6.2.1在卡牛中添加信用卡121

【案例分析】添加建设银行信用卡121

【案例分析】享受全方位的信用服务123

【案例分析】线上办卡随心挑选124

6.2.2随时掌控银行账单详情124

【案例分析】查询建设银行账单信息124

6.2.3手机还款省心省事省时间125

6.2.4轻松记账清楚每笔消费126

【案例分析】使用日历记账126

【案例分析】自动入账随手记127

6.2.5资产、额度、贷款管理128

【案例分析】信用卡资产管理128

【案例分析】信用卡额度测试129

【案例分析】信用卡在线贷款129

6.3挖财信用卡管家APP130

6.3.1绑定邮箱、网银等账户130

【案例分析】绑定建设银行账户130

6.3.2智能分析信用卡账单131

【案例分析】分析账单与明细流水131

6.3.3使用多种账户查询方式132

6.3.4轻松提高信用卡额度133

6.3.5享受挖财信用卡管家APP的特色功能134

【案例分析】信用卡的优惠福利134

第7章还款方式入门与实战135

7.1信用卡还款的多种方式136

7.1.1使用自动还款136

7.1.2使用网银还款136

7.1.3使用手机还款139

【案例分析】使用手机电话银行还款139

【案例分析】使用手机银行还款139

【案例分析】使用手机短信银行还款139

7.1.4使用APP还款139

【案例分析】使用支付宝还款139

【案例分析】使用“快钱”还款140

【案例分析】使用盛付通还款141

【案例分析】使用财付通还款141

7.1.5使用柜面与ATM还款142

【案例分析】营业网点柜面还款142

【案例分析】本行ATM转账还款142

【案例分析】跨行ATM转账还款142

7.2信用卡还款的注意事项143

7.2.1信用卡还款的5种妙招143

【技巧解析】账户自动还款zui省心143

【技巧解析】柜台还款zui踏实144

【技巧解析】电子银行还款zui方便145

【技巧解析】分期付款，还款压力小145

【技巧解析】消费外币存人民币需提前3天还款146

7.2.2遇还款特殊情况及时联系银行146

7.2.3不要以卡养卡147

7.2.4注意还款尾数147

7.2.5还款“容时容差”功能147

第8章分期消费入门与实战149

8.1掌握不同的分期方式150

8.1.1单笔分期150

8.1.2高额分期150

8.1.3现金分期150

8.1.4邮购分期151

8.1.5商场分期151

8.1.6账单分期152

8.2使用信用卡分期买房、家装、购车153

8.2.1买房分期付款153

【技巧解析】分期付款买房更划算153

【技巧解析】分期买房要按时还款153

8.2.2家装分期付款154

【案例分析】招行“家装易”家装分期154

【案例分析】建行龙卡安居家装分期154

8.2.3购车分期付款155

【技巧解析】使用信用卡购车的方法155

【技巧解析】信用卡分期付款购车的流程155

8.3掌握分期付款注意事项156

8.3.1免息的相关事项156

【技巧解析】免息非jue对免息156

【技巧解析】免息非免收滞纳金157

8.3.2分期的相关事项157

【技巧解析】分期越长开支越小157

【技巧解析】分期也许是变相贷款157

8.3.3银行间费率有差异158

8.3.4节日刷卡要小心158

8.3.5提前还款如何收费158

第9章提高额度入门与实战160

9.1信用卡提额的基础知识161

9.1.1了解信用卡额度161

9.1.2影响信用卡提额的5个因素161

【技巧解析】持卡人经济因素162

【技巧解析】持卡人住房因素162

【技巧解析】持卡人信用因素162

【技巧解析】持卡人婚姻因素162

【技巧解析】持卡人工作状况162

9.2信用卡的提额操作技巧163

9.2.1不同银行提额方法163

【案例分析】工商银行信用卡提额方法163

【案例分析】建设银行信用卡提额方法163

【案例分析】中国银行信用卡提额方法164

【案例分析】交通银行信用卡提额方法164

9.2.2坚决避免的2个提额误区165

【技巧解析】不能盲目刷卡165

【技巧解析】不要轻易相信中介165

9.2.3提额过程中注意2个细节166

【技巧解析】提额的申请方法166

【技巧解析】银行的自动调额166

9.2.4剖析提额被拒绝的4个原因166

【技巧解析】所用的额度较低166

【技巧解析】使用的时间较短167

【技巧解析】网上消费比例大167

【技巧解析】逾期还款的出现167

9.2.5信用卡提额的两个技巧167

【技巧解析】刷卡额度影响成功率167

【技巧解析】坚持进行提额申请168

9.2.6让银行主动提额的核心方法168

0章消费理财入门与实战169

10.1信用卡的省钱免息技巧170

10.1.1多刷信用卡，免次年年费170

10.1.2活用借记卡，用足免息期170

10.1.3两种信用卡合用，联合节息170

10.1.4频用信用卡，购物消费巧省钱170

【技巧解析】小额消费网上汇款171

【技巧解析】信用卡买车的3种方法171

【技巧解析】购房刷卡，巧赚数千元利息172

【技巧解析】妙用信用卡，小赚一笔173

10.1.5让刷卡消费享有zui长免息期173

【技巧解析】清楚计算免息期长短173

【技巧解析】让免息期jiu长不jiu短174

【技巧解析】延长信用卡免息期175

10.2巧用信用卡的理财技巧177

10.2.1使用高端信用卡177

10.2.2指导理性消费178

10.2.3巧用免息期赚取利差178

10.2.4积分记录与收获178

10.2.5使用联名卡178

1章虚拟信用卡入门与实战179

11.1走进虚拟信用卡180

11.1.1认识虚拟信用卡180

【技巧解析】虚拟信用卡的特点180

【技巧解析】虚拟信用卡的优点181

【技巧解析】虚拟信用卡的不足181

11.1.2虚拟信用卡的分类183

【技巧解析】银行虚拟信用卡183

【技巧解析】网络虚拟信用卡184

11.1.3与实体信用卡的区别184

11.2使用银行虚拟信用卡186

11.2.1银行虚拟信用卡的使用指南186

【技巧解析】银行虚拟信用卡的申请186

【技巧解析】银行虚拟信用卡的开通194

【技巧解析】银行虚拟信用卡的提额194

【技巧解析】银行虚拟信用卡的使用195

11.2.2银行虚拟信用卡的使用技巧196

【案例分析】中信网付卡197

【案例分析】浦发E-GO信用卡199

【案例分析】中行虚拟信用卡201

【案例分析】广发真情信用卡虚拟卡202

11.3使用网络虚拟信用卡204

11.3.1网络虚拟信用卡的使用指南204

【技巧解析】网络虚拟信用卡的申请204

【技巧解析】网络虚拟信用卡的开通204

【技巧解析】网络虚拟信用卡的提额205

【技巧解析】网络虚拟信用卡的使用205

11.3.2网络虚拟信用卡的使用技巧205

【案例分析】使用“蚂蚁花呗”205

【案例分析】使用蚂蚁借呗208

【案例分析】使用京东白条211

【案例分析】使用京东金条212

2章信用查询入门与实战216

12.1认识个人信用报告217

12.1.1个人信用报告的6种类型217

12.1.2个人信用报告的3个版本219

12.1.3怎么避免和补救信用污点219

【技巧解析】“睡眠卡”产生年费220

【技巧解析】少算利息欠息逾期221

【技巧解析】联系方式变化未通知银行221

【技巧解析】个人资料被盗用222

12.2查询征信的5种常用方法222

12.2.1通过银行柜台查询222

12.2.2通过自助查询机查询222

12.2.3通过商业银行网银查询222

12.2.4通过互联网查询223

【案例分析】登录中国人民银行征信中心223

12.2.5通过第三方APP查询征信225

【案例分析】通过51信用卡管家查询226

【案例分析】通过卡牛信用管家查询228

【案例分析】通过挖财信用卡管家查询230

3章风险防范入门与实战232

13.1防范信用卡的各类风险233

13.1.1信用卡申请环节的风险233

【技巧解析】单位卡存在的风险233

【技巧解析】个人卡存在的风险234

【技巧解析】批量发卡存在的风险234

13.1.2信用卡用卡场所的防范234

【技巧解析】自助银行里的防范234

【技巧解析】银行柜台前的防范236

【技巧解析】POS刷卡消费时的防范237

13.1.3信用卡防盗刷秘招237

【技巧解析】防盗刷从办卡开始238

【技巧解析】防盗刷12招238

13.2谨防掉入信用卡使用陷阱240

13.2.1频繁取现240

13.2.2网上套现的风险240

【技巧解析】信用卡网上套现模式241

【技巧解析】信用卡网上套现的特点242

【技巧解析】信用卡网上套现的原因分析242

13.2.3销卡未定时检查245

13.2.4过度透支找人代还246

13.2.5信用卡随意借给他人247

13.2.6信用卡的挂失与克隆247

【技巧解析】“假挂失”恶意透支247

【技巧解析】窃取用户信息克隆卡248

13.3小心信用卡的10条潜规则248

13.3.1潜规则1：信用卡利息248

13.3.2潜规则2：积分换礼品249

13.3.3潜规则3：分期付款249

13.3.4潜规则4：信用额度249

13.3.5潜规则5：签名和密码249

13.3.6潜规则6：收到两张信用卡249

13.3.7潜规则7：用信用卡取现250

13.3.8潜规则8：“高利贷”250

13.3.9潜规则9：免息分期活动250

13.3.10潜规则10：信用记录250